Gestor Patrimonial Privado sin Estrés
Somos gestores patrimoniales privados que operan exclusivamente bajo un modelo de honorarios por rendimiento, ofreciendo nuestra experiencia y servicios a expatriados e individuos de alto patrimonio (HNWIs) mediante una tarifa fija, en lugar de percibir comisiones. Este modelo de compensación es transparente e imparcial, ya que nuestros ingresos no están vinculados a productos o transacciones financieras específicas. Dado que nuestra remuneración depende del éxito de sus inversiones, estamos altamente motivados para tomar las mejores decisiones de inversión en su beneficio.
DEBER FIDUCIARIO.
CONFIANZA.
Profesionalismo.
Sin Estrés e Independiente
Gestión Patrimonial Privada para
Individuos de Alto Patrimonio (HNWIs) y Expatriados
Somos gestores patrimoniales privados que operan exclusivamente bajo un modelo de honorarios por rendimiento, ofreciendo nuestra experiencia y servicios a expatriados e individuos de alto patrimonio (HNWIs) mediante una tarifa fija, en lugar de percibir comisiones. Este modelo de compensación es transparente e imparcial, ya que nuestros ingresos no están vinculados a productos o transacciones financieras específicas. Dado que nuestra remuneración depende del éxito de sus inversiones, estamos altamente motivados para tomar las mejores decisiones de inversión en su beneficio.
Como líderes en el panorama de la gestión patrimonial, nos dedicamos a crear y ofrecer estrategias de gestión patrimonial integrales, transparentes e individualizadas para ayudar a nuestros valiosos clientes a alcanzar sus objetivos financieros a largo y corto plazo.
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Consultores Financieros Exclusivamente por Honorarios de Rendimiento
Estrategias Financieras Personalizadas para Expatriados e Individuos de Alto Patrimonio (HNWIs)
Adhesión a Estrictas Medidas de Cumplimiento y Seguridad
QUÉ HACEMOS
PARA SU PLAN FINANCIERO
Nuestro Proceso
La vida primero, la inversión después. ¿Cómo construimos un plan inspirador para usted?
Eche un vistazo
Asesoramiento financiero y patrimonial integral
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Nuestro objetivo es ser la opción alternativa líder para expatriados e individuos de alto patrimonio (HNWIs) que buscan un enfoque inteligente para sus finanzas, priorizando un método de inversión académico probado que se centra en sus necesidades en lugar del beneficio del asesor.
Nuestro sitio web no constituye una solicitud de inversión, ni asesoramiento fiscal, legal, financiero o de inversión. Solo tratamos con inversores que son expatriados o individuos (ultra) de alto patrimonio neto/autocertificados, sin fines de solicitud. No nos dirigimos al mercado minorista con este sitio web.
Los servicios, fondos y productos descritos en este sitio web no están disponibles en todos los países ni para todos los inversores. Este sitio y su contenido no están destinados a personas en lugares donde la legislación local prohíbe su distribución.
Genere Confianza, Obtenga Claridad y Logre Control con Nuestros Gestores de Patrimonio Privado
Cifras Clave
136
Clientes Satisfechos
108,000,000€
Activos Bajo Gestión
10.68%
Ofreciendo resultados medibles en diversas carteras de clientes.
10 Razones para Confiar en Expat Fiduciary
Qué hacemos
✓ Estilo de Vida
✓ Inversión
✓ Experiencia
Sobre usted
✓ Vida Laboral
✓ Jubilación
✓ Grandes Metas de Vida
Principios
✓ Colaboración
✓ Estándares
✓ Acceso
Enfoque
✓ Solo Honorarios
✓ Sin Productos
✓ Fiduciario
Nunca
✓ Comisiones
✓ Bloqueos
✓ Penalizaciones por Salida
Con la confianza de clientes globales
★★★★★
James, Director de RR. HH.
Me complace haber contactado a Expat Fiduciary para obtener ayuda con mis finanzas al salir de Hong Kong. Son muy profesionales y conocedores. Aprecio mucho el asesoramiento financiero honesto y transparente que me brindaron. No me sentí presionado en absoluto para adoptar ninguna de sus soluciones financieras. En el aspecto operativo, se mantienen atentos para asegurar una ejecución oportuna. ¡Muchas gracias!
★★★★★
Sandra, CEO de Marketing
Conozco a Expat Fiduciary desde hace algunos años y, durante este tiempo, me han proporcionado una orientación excepcional que mejoró significativamente mi perspectiva financiera. Su profundo conocimiento y enfoque personalizado demostraron un compromiso genuino para comprender mis objetivos financieros únicos. Su asesoramiento perspicaz no solo optimizó mi cartera de inversiones, sino que también mejoró mi bienestar financiero general, ganándose mi confianza en su experiencia.
Basado en reseñas verificadas de clientes
★★★★★
Frank
Profesional de Petróleo y Gas
Profesional de Petróleo y Gas
Expat Fiduciary me ayudó. Son extremadamente serviciales y tienen una asombrosa capacidad para explicar finanzas complicadas en términos sencillos, de modo que incluso yo puedo comprenderlas completamente. A pesar de que había una diferencia horaria de 7 horas entre nosotros, también hicieron todo lo posible para adaptarse a mí en reuniones que coincidieran con mi horario. Altamente recomendados.
Preguntas y respuestas más frecuentes
Preguntas frecuentes sobre gestión patrimonial para personas de alto patrimonio
¿Cuáles son sus tarifas y cuánto pagaré?
Antes de ser contratado como cliente, un asesor financiero debe informarle y dejarle claro cuánto le cobrará. Forma parte del estricto conjunto de normas que debemos seguir. Es muy importante que comprenda plenamente cualquier tarifa que cobremos y estaremos encantados de discutirlas con usted. Desglosaremos cualquier tarifa.
Nuestra consulta es gratuita. Algunos asesores financieros cobran por hora; sin embargo, nosotros cobramos una tarifa de rendimiento anual como porcentaje del valor de sus inversiones. Le explicaremos esto y lo dejaremos claro antes de que acepte proceder con cualquiera de nuestros servicios.
NO recibimos ninguna comisión de ningún proveedor de productos.
Nuestra consulta es gratuita. Algunos asesores financieros cobran por hora; sin embargo, nosotros cobramos una tarifa de rendimiento anual como porcentaje del valor de sus inversiones. Le explicaremos esto y lo dejaremos claro antes de que acepte proceder con cualquiera de nuestros servicios.
NO recibimos ninguna comisión de ningún proveedor de productos.
¿Qué servicios ofrecen? ¿Son independientes?
Como asesores financieros de buena reputación y altamente calificados, le informaremos sobre los servicios que ofrecemos y podemos confirmar que somos asesores financieros independientes. La frase 'asesor financiero independiente' tiene un significado específico establecido en las normas que los asesores financieros deben seguir, según lo estipulado por su regulador financiero.
Para ser clasificados como independientes, debemos ser capaces de ofrecer una amplia gama imparcial de productos de inversión minorista y brindar a los consumidores asesoramiento financiero sin restricciones, basado en un análisis verdaderamente exhaustivo y justo de todo el mercado.
Para su información, un asesor financiero 'restringido' tiende a poder ofrecer solo una gama limitada de productos de inversión o productos de un número limitado de proveedores. Por lo tanto, un asesor financiero restringido no proporciona un servicio o una gama de productos imparciales, lo que podría limitar los productos de inversión que pueden ofrecerle.
Para dejarlo claro, Expat Fiduciary es un asesor financiero independiente que ofrece asesoramiento financiero a expatriados en Asia, Oriente Medio y América Latina.
Para ser clasificados como independientes, debemos ser capaces de ofrecer una amplia gama imparcial de productos de inversión minorista y brindar a los consumidores asesoramiento financiero sin restricciones, basado en un análisis verdaderamente exhaustivo y justo de todo el mercado.
Para su información, un asesor financiero 'restringido' tiende a poder ofrecer solo una gama limitada de productos de inversión o productos de un número limitado de proveedores. Por lo tanto, un asesor financiero restringido no proporciona un servicio o una gama de productos imparciales, lo que podría limitar los productos de inversión que pueden ofrecerle.
Para dejarlo claro, Expat Fiduciary es un asesor financiero independiente que ofrece asesoramiento financiero a expatriados en Asia, Oriente Medio y América Latina.
¿Qué es la planificación financiera?
La planificación financiera se centra fundamentalmente en su dinero y en usted. En la planificación financiera, un asesor examina su posición financiera actual. Esto incluye sus pensiones, inversiones, ahorros y todos sus activos. Luego, escuchará cuáles son sus objetivos actuales, a medio plazo y para el resto de su vida. Esta información les ayudará a construir un plan financiero adecuado a sus circunstancias individuales. Es importante que su cónyuge/pareja participe siempre que sea posible, ya que a menudo estos planes son conjuntos y pueden existir ventajas fiscales en el plan financiero.
¿Qué es un plan financiero?
Un plan financiero es la hoja de ruta trazada por su asesor financiero, que le lleva de su situación financiera actual a donde desea estar. Describe lo que será necesario para lograrlo, utilizando diversas opciones y niveles de riesgo. Debe ser relativamente exhaustivo.
El plan financiero de cada persona es personalizado y diseñado específicamente en torno a sus necesidades. Expat Fiduciary se centra primero en las necesidades más importantes para usted. Cubrimos una serie de áreas clave al desarrollar su plan financiero, con el objetivo de que le resulte lo más fácil posible comprender por qué recomendamos cursos de acción específicos. Estos incluyen:
Planificación fiscal
Planificación de objetivos
Análisis de flujo de caja
Planificación de la jubilación
Planificación de ingresos
Planificación de tasas escolares/universitarias
Planificación para la tercera edad y patrimonial
Planificación del impuesto de sucesiones
Planificación de ahorros e inversiones
Previsión financiera
Organización financiera y presupuestación
Fondo de emergencia
Planificación de desastres
Planificación de contingencias
Protección de vida y enfermedades críticas
Planificación inmobiliaria
Planificación financiera familiar
Protección financiera
El plan financiero de cada persona es personalizado y diseñado específicamente en torno a sus necesidades. Expat Fiduciary se centra primero en las necesidades más importantes para usted. Cubrimos una serie de áreas clave al desarrollar su plan financiero, con el objetivo de que le resulte lo más fácil posible comprender por qué recomendamos cursos de acción específicos. Estos incluyen:
Planificación fiscal
Planificación de objetivos
Análisis de flujo de caja
Planificación de la jubilación
Planificación de ingresos
Planificación de tasas escolares/universitarias
Planificación para la tercera edad y patrimonial
Planificación del impuesto de sucesiones
Planificación de ahorros e inversiones
Previsión financiera
Organización financiera y presupuestación
Fondo de emergencia
Planificación de desastres
Planificación de contingencias
Protección de vida y enfermedades críticas
Planificación inmobiliaria
Planificación financiera familiar
Protección financiera
¿Por qué necesito un plan financiero?
Como en muchas situaciones, las personas que tienen un plan son mucho más propensas a alcanzar y lograr sus objetivos. Seamos realistas, el dinero es muy importante; cuanto más tenga, más opciones y metas de vida podrá lograr. Por lo tanto, asegurarse de tener un plan financiero sólido es crucial.
Un plan financiero le permite centrarse exactamente en lo que necesita hacer para lograr sus metas, identificando cualquier restricción u obstáculo que deba superar. Tenga en cuenta que la modelización del flujo de caja y la planificación financiera utilizan suposiciones con respecto a las tasas de crecimiento, la inflación y los patrones de gasto. Estas suposiciones pueden no materializarse en la realidad. Se recomienda revisar estos planes de forma regular para abordar y reconsiderar cualquier deficiencia periódicamente.
Un plan financiero le permite centrarse exactamente en lo que necesita hacer para lograr sus metas, identificando cualquier restricción u obstáculo que deba superar. Tenga en cuenta que la modelización del flujo de caja y la planificación financiera utilizan suposiciones con respecto a las tasas de crecimiento, la inflación y los patrones de gasto. Estas suposiciones pueden no materializarse en la realidad. Se recomienda revisar estos planes de forma regular para abordar y reconsiderar cualquier deficiencia periódicamente.
¿Existen restricciones sobre cuándo puedo contactarles?
No, estamos aquí para trabajar con usted y es importante para nosotros que sienta nuestro apoyo durante toda nuestra relación. Si tiene alguna inquietud, llámenos o envíenos un correo electrónico y haremos todo lo posible para ayudarle. Nos enorgullece responder a los clientes muy rápidamente y nos apasiona asegurar que reciba un excelente nivel de servicio.
¿Con qué frecuencia revisarán mi plan financiero?
Esto suele ser anualmente, dependiendo de las necesidades de nuestro cliente. Todo depende del nivel de servicio que tenga con nosotros. Todos nuestros clientes tienen una relación personalizada con nosotros y entendemos perfectamente que todos tienen necesidades diferentes.
¿Estoy sujeto a un contrato a largo plazo por sus servicios de planificación financiera?
Absolutamente no. Creemos que nuestro servicio ofrece un valor excelente y esperamos que nunca desee dejarnos. Sin embargo, puede irse en cualquier momento. En nuestra primera reunión, le explicaremos que la planificación financiera es un proyecto a largo plazo, personalizado y diseñado en torno a usted, que evolucionará a medida que avance en su vida. Le explicaremos los beneficios de utilizar nuestros servicios y le ofreceremos información sobre por qué hacemos las cosas de la manera en que las hacemos. La mayoría de nuestros clientes nunca nos abandonan y esperamos sinceramente que usted tampoco lo haga.
¿Ofrecen un servicio continuo de asesoramiento financiero?
Un elemento fundamental de nuestro servicio son las revisiones continuas que realizamos, además de nuestras recomendaciones iniciales. Por ejemplo, dentro de nuestro servicio de gestión patrimonial, esto podría materializarse en una revisión anual para analizar el valor de sus inversiones financieras actuales y abordar cualquier cambio en sus circunstancias que pueda afectar sus finanzas. En esta revisión financiera, también emitiremos una nueva recomendación sobre sus fondos de inversión, realizaremos un análisis de riesgo y evaluaremos al proveedor para efectuar los cambios pertinentes, siempre con su consentimiento. Recibirá un informe que justificará nuestras recomendaciones. Esto garantiza una evaluación constante del mercado y la idoneidad de su cartera.
Revisaremos los cambios en las tasas impositivas y las desgravaciones fiscales vigentes. Reevaluaremos sus ingresos, gastos y circunstancias personales, y le recomendaremos lo que pueda ser o no apropiado para usted en función de todos estos cambios. Le indicaremos cualquier mejora que consideremos factible para asegurar que aproveche al máximo todas las desgravaciones fiscales de la manera más eficiente para sus circunstancias particulares. En términos prácticos, esto podría implicar un cambio en la estructura de sus ingresos o en la dirección de sus aportaciones de ahorro. También revisaremos su perfil de riesgo. No está obligado a contratar nuestro servicio continuo; sin embargo, si decide hacerlo, le explicaremos claramente todas las opciones implicadas para que esté plenamente informado.
Revisaremos los cambios en las tasas impositivas y las desgravaciones fiscales vigentes. Reevaluaremos sus ingresos, gastos y circunstancias personales, y le recomendaremos lo que pueda ser o no apropiado para usted en función de todos estos cambios. Le indicaremos cualquier mejora que consideremos factible para asegurar que aproveche al máximo todas las desgravaciones fiscales de la manera más eficiente para sus circunstancias particulares. En términos prácticos, esto podría implicar un cambio en la estructura de sus ingresos o en la dirección de sus aportaciones de ahorro. También revisaremos su perfil de riesgo. No está obligado a contratar nuestro servicio continuo; sin embargo, si decide hacerlo, le explicaremos claramente todas las opciones implicadas para que esté plenamente informado.
¿Pueden ayudarme a decidir cuándo y cómo podría jubilarme o cesar mi actividad laboral?
Le ayudaremos a planificar de manera adecuada y prudente para una jubilación segura. Conoceremos en detalle sus finanzas y sus objetivos de vida, y los integraremos en nuestra planificación. Utilizamos la modelización y previsión de flujos de caja para ayudarle a planificar con confianza e incluiremos pruebas de estrés que le ayudarán a asegurar que tiene planes de contingencia para interrupciones imprevistas en sus planes. Muchos clientes encuentran difícil expresar sus objetivos inicialmente, pero a medida que avanza la reunión inicial y utilizando nuestra experiencia y conocimientos, podemos ayudarle a comprender y priorizar lo que es importante para usted y su familia, estableciendo un claro curso de acción.
¿Cómo me ayudarán a alcanzar mis objetivos de vida?
En Expat Fiduciary, nos gusta conocer a nuestros clientes, lo cual comenzamos a hacer con mayor detalle en una reunión inicial. A medida que le conocemos, podemos ayudarle a identificar sus objetivos de vida. Estos siempre tienen una dimensión financiera. Luego, utilizamos este conocimiento para crear su plan financiero personalizado, que demuestra cómo se pueden lograr sus objetivos.
¿Cómo evalúan mis necesidades financieras?
Le explicaremos nuestro proceso para ayudarnos a decidir cómo asesorarle mejor y qué productos de inversión y ahorro son adecuados y apropiados para usted. Como Consultor Financiero Independiente imparcial, necesitaremos analizar sus disposiciones actuales, planes y objetivos, así como su actitud ante el riesgo y cualquier cambio futuro en su vida del que ya tenga conocimiento.
Nuestro asesoramiento financiero independiente no siempre conduce directamente a la venta de un producto. El papel de Expat Fiduciary es evaluar sus necesidades financieras y mostrarle cómo alcanzar sus objetivos. Este es el servicio que le ofrecemos, en lugar de depender de que contrate un producto.
Nuestro asesoramiento financiero independiente no siempre conduce directamente a la venta de un producto. El papel de Expat Fiduciary es evaluar sus necesidades financieras y mostrarle cómo alcanzar sus objetivos. Este es el servicio que le ofrecemos, en lugar de depender de que contrate un producto.
¿Cómo saben si un producto o una inversión tiene el nivel de riesgo adecuado para mí?
A través de nuestras conversaciones con usted y utilizando software especializado y herramientas de análisis para cada uno de nuestros clientes, podemos evaluar su actitud ante el riesgo. Luego, cuantificaremos con usted su nivel de riesgo en términos de estructura de activos y rendimientos potenciales y probables. También discutimos su horizonte de inversión y su nivel de comodidad y comprensión del riesgo. Nos aseguraremos de que esté satisfecho con su perfil de riesgo antes de proceder con cualquier recomendación. Una vez que todas las partes estén satisfechas con su perfil de riesgo acordado, nos aseguraremos de que cualquier inversión recomendada esté alineada con este y se actualice regularmente.
Recuerde, tiene derecho a hacer cualquier pregunta que desee; después de todo, es su dinero. Es crucial que tenga plena confianza en nosotros y le animaremos activamente a comunicarse con nosotros si su confianza no es del 100%.
Recuerde, tiene derecho a hacer cualquier pregunta que desee; después de todo, es su dinero. Es crucial que tenga plena confianza en nosotros y le animaremos activamente a comunicarse con nosotros si su confianza no es del 100%.
Tengo más preguntas que no están cubiertas aquí, ¿qué debo hacer?
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