Uw betrouwbare particuliere fiduciair adviseur
Wij zijn particuliere fiduciaire adviseurs die uitsluitend op basis van prestatievergoeding werken en die expertise en diensten aanbieden aan expats en vermogende particulieren tegen een vast honorarium, in plaats van commissies te ontvangen. Dit vergoedingsmodel is transparant en onpartijdig, omdat wij onze inkomsten niet koppelen aan specifieke financiële producten of transacties. Aangezien onze vergoeding afhangt van het succes van uw beleggingen, lopen onze belangen volledig gelijk met die van u.
Vertrouwen
TRUSTVERPLICHTING
TRANSPARANTIE
Zonder stress en zelfstandig
Fiduciair advies voor
Vermogende particulieren en expats
Als particuliere fiduciaire adviseurs die uitsluitend op basis van prestatievergoeding werken, bieden wij onpartijdige expertise aan expats en vermogende particulieren tegen een vast honorarium, in plaats van commissies te ontvangen. Onze belangen zijn altijd volledig in lijn met die van u, aangezien onze vergoeding strikt gekoppeld is aan het succes van uw portefeuille.
Vanuit een strikte fiduciaire norm zetten wij ons in om uitgebreide, transparante en op maat gemaakte financiële strategieën te bieden. Wij begeleiden onze klanten met objectief advies om hen te helpen zowel hun kortetermijn- als langetermijndoelen vol vertrouwen te bereiken.
01.
02.
03.
Fiduciaire adviseurs die uitsluitend op basis van prestatievergoeding werken
Op maat gemaakte vermogensstrategieën voor expats en vermogende particulieren
Strikte naleving van compliance- en beveiligingsnormen
WAT WE DOEN
VOOR UW BETROUWBARE STRATEGIE
Ons proces
Het leven komt op de eerste plaats, beleggen op de tweede. Hoe stellen we uw op maat gemaakte fiduciaire traject samen?
Ontdek onze aanpak
Volledig financieel en vermogensadvies
Ontvang exclusieve inzichten over de grenzen heen!
Wij bieden een doordachte, fiduciaire benadering van vermogensbeheer voor expats en vermogende particulieren. Door de nadruk te leggen op beproefde, wetenschappelijk onderbouwde beleggingsmethodieken, zorgen wij ervoor dat onze strategieën volledig zijn afgestemd op uw doelstellingen en niet op de winst van de adviseur.
De inhoud van deze website is uitsluitend bedoeld ter informatie en vormt geen individueel fiscaal, juridisch of beleggingsadvies. Wij werken uitsluitend samen met expats en (ultra-)vermogende personen of personen die zichzelf als zodanig hebben aangemerkt, op basis van niet-wervende dienstverlening, en richten ons niet op de particuliere markt. De beschreven diensten en oplossingen zijn mogelijk niet in alle rechtsgebieden of voor alle beleggers beschikbaar.
Bouw vertrouwen op, krijg meer duidelijkheid en krijg grip op de situatie samen met uw fiduciair adviseur
Kerncijfers
136
Advies voor expatgezinnen
108,000,000€
Vermogen onder beheer
10,68% *
Het behalen van meetbare resultaten in diverse klantenportefeuilles.
* Gemiddelde historische portefeuilleprestaties
10 redenen om op Expat Fiduciary te vertrouwen
Wat we doen
✓ Levensdoelen
✓ Grensoverschrijdend beleggen
✓ Expertise op het gebied van fiduciair beheer
Over jou
✓ Actief loopbaan
✓ Grensoverschrijdend pensioen
✓ Vermogensoverdracht tussen generaties
Uitgangspunten
✓ Samenwerkings
✓ Fiduciaire normen
✓ Toegang voor instellingen
Aanpak
✓ Alleen op honorariumbasis
✓ Geen producten
✓ Fiduciair
Nooit
✓ Verborgen provisies
✓ Bindingsperiodes
✓ Uitstapboetes
Vertrouwd door klanten wereldwijd
★★★★★
James, HR -directeur
Ik ben blij dat ik contact heb opgenomen met Expat Fiduciary voor hulp bij mijn financiële zaken in verband met mijn vertrek uit Hongkong. Ze zijn zeer professioneel en deskundig. Ik waardeer het eerlijke en transparante financiële advies dat ze mij hebben gegeven oprecht. Ik voelde me op geen enkele manier onder druk gezet toen ik hun advies opvolgde. Op operationeel vlak blijven ze erop gericht om ervoor te zorgen dat alles tijdig wordt afgehandeld. Heel erg bedankt!
★★★★★
Sandra, Chief Marketing Officer
Ik ken Expat Fiduciary nu al een paar jaar en in die tijd hebben ze mij uitstekend begeleid, waardoor mijn financiële vooruitzichten aanzienlijk zijn verbeterd. Hun diepgaande kennis en persoonlijke aanpak getuigden van een oprechte inzet om mijn unieke financiële doelstellingen te begrijpen. Hun scherpzinnige advies heeft niet alleen mijn beleggingsportefeuille geoptimaliseerd, maar ook mijn algehele financiële welzijn verbeterd, waardoor ik vertrouwen heb gekregen in hun expertise.
Wat onze klanten zeggen
★★★★★
Frank
, specialist in de olie- en gassector
, specialist in de olie- en gassector
Expat Fiduciary heeft me goed geholpen. Ze zijn ontzettend behulpzaam en kunnen ingewikkelde financiële zaken op een geweldige manier in begrijpelijke taal uitleggen, zodat zelfs ik ze volledig kan begrijpen. Hoewel er een tijdsverschil van 7 uur tussen ons zat, deden ze ook hun uiterste best om afspraken te maken die bij mijn agenda pasten. Een echte aanrader.
Veelgestelde vragen en antwoorden
Veelgestelde vragen over vermogensbeheer voor vermogende particulieren
Wat zijn uw tarieven en hoeveel moet ik betalen?
Voordat u als klant wordt aangenomen, moet een financieel adviseur u meedelen en duidelijk maken hoeveel hij of zij u in rekening zal brengen. Dit maakt deel uit van de strikte regels die wij moeten naleven. Het is van groot belang dat u volledig op de hoogte bent van de kosten die wij in rekening brengen, en wij bespreken deze graag met u. We zullen alle kosten gedetailleerd uitsplitsen.
Ons adviesgesprek is gratis. Sommige financiële adviseurs rekenen een uurtarief, maar wij rekenen een jaarlijkse prestatievergoeding in de vorm van een percentage van de waarde van uw beleggingen. We zullen dit toelichten en duidelijk maken voordat u akkoord gaat met onze diensten.
Wij ontvangen GEEN commissie van productaanbieders.
Ons adviesgesprek is gratis. Sommige financiële adviseurs rekenen een uurtarief, maar wij rekenen een jaarlijkse prestatievergoeding in de vorm van een percentage van de waarde van uw beleggingen. We zullen dit toelichten en duidelijk maken voordat u akkoord gaat met onze diensten.
Wij ontvangen GEEN commissie van productaanbieders.
Welke diensten biedt u aan? Bent u zelfstandig?
Als gerenommeerd en hoog aangeschreven financieel adviseur zullen wij u uitleggen welke diensten wij aanbieden en kunnen wij bevestigen dat wij een onafhankelijke financieel adviseur zijn. De term ‘onafhankelijke financieel adviseur’ heeft een specifieke betekenis die is vastgelegd in de regels die financieel adviseurs moeten naleven, zoals bepaald door hun financiële toezichthouder.
Om als onafhankelijk te worden aangemerkt, moeten wij een onpartijdig, breed scala aan beleggingsproducten voor particulieren kunnen aanbieden en consumenten onbeperkt financieel advies kunnen geven op basis van een werkelijk uitgebreide en eerlijke analyse van de gehele markt.
Ter informatie: een ‘beperkte’ financieel adviseur kan doorgaans slechts een beperkt assortiment beleggingsproducten of producten van een beperkt aantal aanbieders aanbieden. Daarom biedt een beperkte financieel adviseur geen onpartijdige dienstverlening of productassortiment, wat het aanbod aan beleggingsproducten dat hij u kan aanbieden, zou kunnen beperken.
Voor alle duidelijkheid: Expat Fiduciary is een onafhankelijke financieel adviseur die financieel advies biedt aan expats in Azië, het Midden-Oosten en Latijns-Amerika.
Om als onafhankelijk te worden aangemerkt, moeten wij een onpartijdig, breed scala aan beleggingsproducten voor particulieren kunnen aanbieden en consumenten onbeperkt financieel advies kunnen geven op basis van een werkelijk uitgebreide en eerlijke analyse van de gehele markt.
Ter informatie: een ‘beperkte’ financieel adviseur kan doorgaans slechts een beperkt assortiment beleggingsproducten of producten van een beperkt aantal aanbieders aanbieden. Daarom biedt een beperkte financieel adviseur geen onpartijdige dienstverlening of productassortiment, wat het aanbod aan beleggingsproducten dat hij u kan aanbieden, zou kunnen beperken.
Voor alle duidelijkheid: Expat Fiduciary is een onafhankelijke financieel adviseur die financieel advies biedt aan expats in Azië, het Midden-Oosten en Latijns-Amerika.
Wat is financiële planning?
Bij financiële planning draait het in feite allemaal om uw geld en om u. Bij financiële planning brengt een financieel adviseur uw huidige financiële situatie in kaart. Hierbij worden uw pensioenen, beleggingen, spaargeld en al uw vermogen meegenomen. Vervolgens luistert hij of zij naar wat uw doelen zijn: nu, op middellange termijn en voor de rest van uw leven! Aan de hand van deze informatie stelt hij of zij vervolgens een financieel plan voor u op dat is afgestemd op uw persoonlijke situatie. Het is belangrijk dat uw echtgenoot/echtgenote of partner hier zoveel mogelijk bij wordt betrokken, aangezien deze plannen vaak gezamenlijk zijn en het financiële plan ook fiscale voordelen kan opleveren.
Wat is een financieel plan?
Een financieel plan is de route die door uw financieel adviseur is uitgestippeld en die u van uw huidige financiële situatie naar uw gewenste einddoel brengt. Het plan beschrijft wat er moet gebeuren om dit te realiseren, waarbij gebruik wordt gemaakt van verschillende opties en risiconiveaus om dat doel te bereiken. Het plan dient relatief uitgebreid te zijn.
Elk financieel plan is op maat gemaakt en specifiek afgestemd op uw behoeften. Expat Fiduciary richt zich eerst op de behoeften die voor u het belangrijkst zijn. Bij het opstellen van uw financieel plan behandelen we een reeks belangrijke onderwerpen, waarbij we er vooral op letten dat u zo goed mogelijk begrijpt waarom we bepaalde maatregelen aanbevelen. Deze omvatten:
Belastingplanning
Doelplanning
Planning van de kasstroomanalyse
Pensioenplanning
Inkomensplanning
Planning van school- en universiteitskosten
Planning voor ouderdom en nalatenschap
Planning van successierechten
Spaar- en beleggingsplanning
Financiële prognoses
Financiële organisatie en budgettering
Noodfonds
Rampenplanning
Noodplanning
Levens- en kritieke ziekteverzekering
Vastgoedplanning
Financiële planning voor het gezin
Financiële bescherming
Elk financieel plan is op maat gemaakt en specifiek afgestemd op uw behoeften. Expat Fiduciary richt zich eerst op de behoeften die voor u het belangrijkst zijn. Bij het opstellen van uw financieel plan behandelen we een reeks belangrijke onderwerpen, waarbij we er vooral op letten dat u zo goed mogelijk begrijpt waarom we bepaalde maatregelen aanbevelen. Deze omvatten:
Belastingplanning
Doelplanning
Planning van de kasstroomanalyse
Pensioenplanning
Inkomensplanning
Planning van school- en universiteitskosten
Planning voor ouderdom en nalatenschap
Planning van successierechten
Spaar- en beleggingsplanning
Financiële prognoses
Financiële organisatie en budgettering
Noodfonds
Rampenplanning
Noodplanning
Levens- en kritieke ziekteverzekering
Vastgoedplanning
Financiële planning voor het gezin
Financiële bescherming
Waarom heb ik een financieel plan nodig?
Zoals in veel situaties geldt: mensen met een plan hebben een veel grotere kans om hun doelstellingen te bereiken en te verwezenlijken. Laten we eerlijk zijn: geld is erg belangrijk, want hoe meer je ervan hebt, hoe meer mogelijkheden je hebt en hoe meer levensdoelen je kunt verwezenlijken. Daarom is het van cruciaal belang dat je een degelijk financieel plan hebt.
Een financieel plan stelt je in staat om je te concentreren op precies wat je moet doen om je doelen te bereiken, door eventuele beperkingen of obstakels in kaart te brengen die je moet overwinnen. Houd er rekening mee dat bij het opstellen van kasstroommodellen en financiële planning aannames worden gehanteerd met betrekking tot groeicijfers, inflatie en bestedingspatronen. Deze aannames hoeven in de praktijk niet altijd uit te komen. Het wordt aanbevolen om deze plannen regelmatig te herzien, zodat eventuele tekorten worden aangepakt en regelmatig opnieuw worden bekeken.
Een financieel plan stelt je in staat om je te concentreren op precies wat je moet doen om je doelen te bereiken, door eventuele beperkingen of obstakels in kaart te brengen die je moet overwinnen. Houd er rekening mee dat bij het opstellen van kasstroommodellen en financiële planning aannames worden gehanteerd met betrekking tot groeicijfers, inflatie en bestedingspatronen. Deze aannames hoeven in de praktijk niet altijd uit te komen. Het wordt aanbevolen om deze plannen regelmatig te herzien, zodat eventuele tekorten worden aangepakt en regelmatig opnieuw worden bekeken.
Zijn er beperkingen met betrekking tot het tijdstip waarop ik contact met u kan opnemen?
Nee, we zijn er om met u samen te werken en we vinden het belangrijk dat u tijdens onze hele samenwerking het gevoel heeft dat u op onze steun kunt rekenen. Mocht u zich ergens zorgen over maken, bel of mail ons dan gerust; we zullen er alles aan doen om u te helpen. We zijn er trots op dat we zeer snel op onze klanten reageren en we doen er alles aan om ervoor te zorgen dat u een uitstekende service krijgt.
Hoe vaak gaat u mijn financieel plan herzien?
Dit gebeurt doorgaans jaarlijks, afhankelijk van de behoeften van onze klanten. Het hangt allemaal af van het serviceniveau dat u bij ons hebt. Al onze klanten hebben een op maat gemaakte relatie met ons en we begrijpen heel goed dat ze allemaal verschillende behoeften hebben.
Ben ik gebonden aan een langetermijncontract voor uw financiële adviesdiensten?
Absoluut niet. Wij zijn ervan overtuigd dat onze dienstverlening uitstekende waarde biedt en hopen dat u ons nooit zult willen verlaten. U kunt echter op elk moment opzeggen. Tijdens onze eerste ontmoeting zullen we uitleggen dat financiële planning een langetermijnproject is dat op maat wordt gemaakt en volledig op u is afgestemd, en dat het zich samen met u zal ontwikkelen naarmate u verder komt in uw leven. We zullen de voordelen van het gebruik van onze diensten met u doornemen en u inzicht geven in waarom we de dingen doen zoals we ze doen. De meeste van onze klanten blijven bij ons en we hopen van harte dat u dat ook zult doen.
Biedt u een doorlopende financiële adviesdienst aan?
Een kernonderdeel van onze dienstverlening bestaat uit de doorlopende evaluaties die wij uitvoeren, naast het geven van onze eerste aanbevelingen. Binnen onze vermogensbeheerdienst kan dit bijvoorbeeld de vorm aannemen van een jaarlijkse evaluatie om de waarde van uw bestaande financiële beleggingen te analyseren en eventuele veranderingen in uw omstandigheden te bespreken die van invloed kunnen zijn op uw financiën. Tijdens deze financiële evaluatie zullen wij ook een nieuwe aanbeveling doen met betrekking tot uw beleggingsfondsen en risicoanalyse, en zullen wij de aanbieder beoordelen en dienovereenkomstig aanpassingen doorvoeren, maar altijd met uw toestemming. U ontvangt een rapport waarin wordt uitgelegd waarom wij deze aanbevelingen doen. Zo zorgen wij ervoor dat wij regelmatig de markt voor u beoordelen en nagaan of uw portefeuille nog steeds geschikt is.
Wij houden rekening met wijzigingen in de huidige belastingtarieven en belastingvrijstellingen. Wij beoordelen uw inkomsten en uitgaven en uw persoonlijke omstandigheden opnieuw en doen aanbevelingen over wat al dan niet geschikt voor u is, op basis van al deze veranderingen. We zullen u wijzen op eventuele verbeteringen die volgens ons kunnen worden aangebracht om ervoor te zorgen dat u alle belastingvrijstellingen op de voor uw specifieke situatie meest fiscaal voordelige manier benut. In de praktijk kan dit bijvoorbeeld een aanpassing zijn in de manier waarop u uw inkomsten structureert of waar u uw spaarbijdragen naartoe laat vloeien. We zullen ook uw risicoprofiel herzien. U bent niet verplicht om gebruik te maken van onze doorlopende dienstverlening, maar mocht u daar wel voor kiezen, dan zullen wij alle bijbehorende opties duidelijk toelichten, zodat u goed geïnformeerd bent.
Wij houden rekening met wijzigingen in de huidige belastingtarieven en belastingvrijstellingen. Wij beoordelen uw inkomsten en uitgaven en uw persoonlijke omstandigheden opnieuw en doen aanbevelingen over wat al dan niet geschikt voor u is, op basis van al deze veranderingen. We zullen u wijzen op eventuele verbeteringen die volgens ons kunnen worden aangebracht om ervoor te zorgen dat u alle belastingvrijstellingen op de voor uw specifieke situatie meest fiscaal voordelige manier benut. In de praktijk kan dit bijvoorbeeld een aanpassing zijn in de manier waarop u uw inkomsten structureert of waar u uw spaarbijdragen naartoe laat vloeien. We zullen ook uw risicoprofiel herzien. U bent niet verplicht om gebruik te maken van onze doorlopende dienstverlening, maar mocht u daar wel voor kiezen, dan zullen wij alle bijbehorende opties duidelijk toelichten, zodat u goed geïnformeerd bent.
Kun je me helpen beslissen wanneer en hoe ik misschien met pensioen kan gaan of kan stoppen met werken?
Wij helpen u bij het opstellen van een gedegen en verstandig plan voor een zorgeloos pensioen. Wij verdiepen ons grondig in uw financiële situatie en uw levensdoelen, en houden hier volledig rekening mee bij het opstellen van uw plan. Wij maken gebruik van cashflowmodellen en -prognoses om u te helpen met vertrouwen te plannen, en voeren stresstests uit om ervoor te zorgen dat u over noodplannen beschikt voor het geval uw plannen onverwachts in de war raken. Veel klanten vinden het in eerste instantie moeilijk om uit te leggen wat ze willen bereiken, maar naarmate het eerste gesprek vordert, kunnen wij u met behulp van onze kennis en ervaring helpen te begrijpen wat voor u en uw gezin belangrijk is, hierin prioriteiten te stellen en een duidelijk actieplan op te stellen.
Hoe ga je me helpen om mijn levensdoelen te bereiken?
Bij Expat Fiduciary leren we onze klanten graag kennen, en dat doen we voor het eerst tijdens een kennismakingsgesprek, waarin we dieper op de details ingaan. Naarmate we u beter leren kennen, kunnen we u helpen uw levensdoelen in kaart te brengen. Deze doelen hebben altijd een financieel aspect. Op basis van deze kennis stellen we vervolgens een financieel plan op maat voor u op, waarin wordt weergegeven hoe uw doelen kunnen worden bereikt.
Hoe bepaalt u wat mijn financiële behoeften zijn?
We zullen ons proces met u doornemen om te bepalen hoe we u het beste kunnen adviseren en welke beleggings- en spaarproducten geschikt en passend voor u zijn. Als onpartijdige, onafhankelijke financieel adviseur zullen we uw huidige voorzieningen, plannen en doelstellingen met u moeten bespreken, evenals uw risicobereidheid en eventuele toekomstige veranderingen in uw levenssituatie waarvan u nu al op de hoogte bent.
Ons onafhankelijk financieel advies leidt niet altijd direct tot de verkoop van een product. De rol van Expat Fiduciary is om uw financiële behoeften in kaart te brengen en u te laten zien hoe u uw doelen kunt bereiken. Dit is de dienst die wij u bieden, in plaats van dat wij afhankelijk zijn van het feit of u een product afsluit.
Ons onafhankelijk financieel advies leidt niet altijd direct tot de verkoop van een product. De rol van Expat Fiduciary is om uw financiële behoeften in kaart te brengen en u te laten zien hoe u uw doelen kunt bereiken. Dit is de dienst die wij u bieden, in plaats van dat wij afhankelijk zijn van het feit of u een product afsluit.
Hoe weet je of een product of een belegging het juiste risiconiveau voor mij heeft?
Door middel van onze gesprekken met u en door gebruik te maken van gespecialiseerde software en analysetools voor elk van onze klanten, kunnen wij uw risicobereidheid in kaart brengen. Vervolgens zullen wij samen met u uw risiconiveau kwantificeren in termen van vermogenssamenstelling en potentiële en verwachte rendementen. Ook bespreken wij uw beleggingshorizon en uw risicobereidheid en -begrip. We zorgen ervoor dat u tevreden bent met uw risicoprofiel voordat we overgaan tot het doen van aanbevelingen. Zodra alle partijen tevreden zijn met het overeengekomen risicoprofiel, zorgen we ervoor dat alle aanbevolen beleggingen hierop zijn afgestemd en regelmatig worden bijgewerkt.
Vergeet niet dat u het recht heeft om alle vragen te stellen die u wilt; het gaat tenslotte om uw geld. Het is van cruciaal belang dat u volledig vertrouwen in ons heeft en we zullen u actief aanmoedigen om met ons in gesprek te gaan als uw vertrouwen niet 100% is.
Vergeet niet dat u het recht heeft om alle vragen te stellen die u wilt; het gaat tenslotte om uw geld. Het is van cruciaal belang dat u volledig vertrouwen in ons heeft en we zullen u actief aanmoedigen om met ons in gesprek te gaan als uw vertrouwen niet 100% is.
Ik heb nog meer vragen die hier niet aan bod komen. Wat moet ik doen?
Als u hier niet kunt vinden wat u zoekt, staat de informatie wellicht ergens anders op onze website vermeld. Als u al hebt gekeken, neem dan gerust contact met ons op via het kanaal van uw voorkeur. Onze ‘live chat’ is erg handig en meestal kunnen we uw vragen vrij snel beantwoorden. Mocht dat niet het geval zijn, stuur ons dan gewoon een e-mail.
ZET DE VOLGENDE STAP
Resultaten die vertrouwen wekken
Ontdek strategieën op maat die zijn ontwikkeld voor succes op de lange termijn. Werk samen met een fiduciair adviseur en verzeker uzelf met vertrouwen van een wereldwijde toekomst.
