Zorgeloos Particulier Vermogensbeheer
Wij zijn particulier vermogensbeheerders die uitsluitend op basis van prestatievergoeding werken en expertise en diensten aanbieden aan expats en vermogende particulieren (HNWIs) tegen een vooraf bepaalde vergoeding, in plaats van commissies te verdienen. Dit vergoedingsmodel is transparant en onpartijdig, aangezien ons inkomen niet gekoppeld is aan specifieke financiële producten of transacties. Aangezien onze beloning afhankelijk is van het succes van uw beleggingen, zijn wij uitermate gemotiveerd om de beste beleggingskeuzes voor u te maken.
FIDUCIAIRE PLICHT.
VERTROUWEN.
PROFESSIONALITEIT.
Zorgeloos & Onafhankelijk
Particulier vermogensbeheer voor
Vermogende particulieren en expats
Wij zijn particulier vermogensbeheerders die uitsluitend op basis van prestatievergoeding werken en expertise en diensten aanbieden aan expats en vermogende particulieren (HNWIs) tegen een vooraf bepaalde vergoeding, in plaats van commissies te verdienen. Dit vergoedingsmodel is transparant en onpartijdig, aangezien ons inkomen niet gekoppeld is aan specifieke financiële producten of transacties. Aangezien onze beloning afhankelijk is van het succes van uw beleggingen, zijn wij uitermate gemotiveerd om de beste beleggingskeuzes voor u te maken.
Als toonaangevende speler in het vermogensbeheerlandschap zetten wij ons in voor het ontwikkelen en aanbieden van uitgebreide, transparante en geïndividualiseerde vermogensbeheerstrategieën om onze gewaardeerde cliënten te helpen hun financiële doelen op lange en korte termijn te realiseren.
01.
02.
03.
Financiële consultants uitsluitend op basis van prestatievergoeding
Financiële strategieën op maat voor expats en vermogende particulieren
Strikte naleving van compliance- en veiligheidsmaatregelen
WAT WIJ DOEN
VOOR UW FINANCIEEL PLAN
Ons proces
Eerst het leven, dan beleggen. Hoe stellen wij een inspirerend plan voor u op?
Bekijk
Integrale financiële en vermogensadvisering
Blijf als eerste op de hoogte van het laatste nieuws!
Wij streven ernaar de leidende alternatieve keuze te zijn voor expats en vermogende particulieren (HNWI's) die een intelligente benadering van hun financiën zoeken, waarbij een bewezen academische beleggingsmethode wordt geprioriteerd die gericht is op hun behoeften in plaats van op de winst van de adviseur.
Onze website is geen uitnodiging tot beleggen, noch fiscaal, juridisch, financieel of beleggingsadvies. Wij werken uitsluitend met beleggers die expats of (ultra-)vermogende/zelfgecertificeerde particulieren zijn, op basis van non-sollicitatie. Wij richten ons met deze website niet op de particuliere markt.
De diensten, fondsen en producten die op deze website worden beschreven, zijn niet in alle landen of voor alle beleggers beschikbaar. Deze site en de inhoud ervan zijn niet bedoeld voor personen in rechtsgebieden waar lokale wetgeving de verspreiding verbiedt.
Bouw vertrouwen op, verkrijg helderheid en bereik controle met onze private vermogensbeheerders
Kerncijfers
136
Tevreden cliënten
108,000,000€
Beheerd vermogen
10.68%
Het leveren van meetbare resultaten voor diverse cliëntportefeuilles.
10 redenen om Expat Fiduciary te vertrouwen
Wat wij doen
✓ Levensstijl
✓ Beleggingen
✓ Expertise
Over u
✓ Werkend
✓ Pensioen
✓ Grote Levensdoelen
Principes
✓ Samenwerkend
✓ Standaarden
✓ Toegang
Aanpak
✓ Honorarium-gebaseerd
✓ Geen Producten
✓ Fiduciair
Nooit
✓ Commissies
✓ Vastzittende Contracten
✓ Uittredingsboetes
Vertrouwd door wereldwijde cliënten
★★★★★
James, HR Directeur
Ik ben blij dat ik contact heb opgenomen met Expat Fiduciary voor hulp bij mijn financiën in verband met mijn vertrek uit Hong Kong. Zij zijn zeer professioneel en deskundig. Ik waardeer hun eerlijke en transparante financiële advies enorm. Ik voelde op geen enkele wijze druk om hun financiële oplossingen te aanvaarden. Operationeel gezien houden zij de vinger aan de pols om een tijdige uitvoering te garanderen. Hartelijk dank!
★★★★★
Sandra, CEO Marketing
Ik ken Expat Fiduciary nu al enkele jaren en in die periode hebben zij uitzonderlijke begeleiding geboden die mijn financiële vooruitzichten aanzienlijk heeft verbeterd. Hun diepgaande kennis en persoonlijke benadering toonden een oprechte toewijding aan het begrijpen van mijn unieke financiële doelstellingen. Hun inzichtelijke advies heeft niet alleen mijn beleggingsportefeuille geoptimaliseerd, maar ook mijn algehele financiële welzijn verbeterd, waardoor ik volledig vertrouwen heb gekregen in hun expertise.
Gebaseerd op geverifieerde klantbeoordelingen
★★★★★
Frank
Professional in Olie & Gas
Professional in Olie & Gas
Expat Fiduciary heeft mij uitstekend geholpen. Zij zijn buitengewoon behulpzaam en beschikken over een uitzonderlijk vermogen om complexe financiële zaken in lekentaal uit te leggen, zodat zelfs ik ze volledig kan begrijpen. Ondanks een tijdsverschil van zeven uur tussen ons, hebben zij er alles aan gedaan om vergaderingen in te plannen die aansloten bij mijn agenda. Zeer aanbevolen.
Meest gestelde vragen en antwoorden
Veelgestelde vragen over vermogensbeheer voor vermogende particulieren
Wat zijn uw tarieven en welke kosten kan ik verwachten?
Voordat u als cliënt wordt geaccepteerd, dient een financieel adviseur u duidelijk te informeren over de te verwachten kosten. Dit maakt deel uit van de strikte regelgeving waaraan wij ons dienen te houden. Het is van groot belang dat u de door ons gehanteerde kosten volledig begrijpt, en wij bespreken deze graag met u. Wij zullen alle kosten gedetailleerd specificeren.
Ons eerste consult is kosteloos. Sommige financiële adviseurs hanteren een uurtarief; wij daarentegen berekenen een jaarlijkse prestatievergoeding als percentage van de waarde van uw beleggingen. Wij zullen dit uiteenzetten en verduidelijken voordat u akkoord gaat met het afnemen van onze diensten.
Wij ontvangen GEEN commissie van productaanbieders.
Ons eerste consult is kosteloos. Sommige financiële adviseurs hanteren een uurtarief; wij daarentegen berekenen een jaarlijkse prestatievergoeding als percentage van de waarde van uw beleggingen. Wij zullen dit uiteenzetten en verduidelijken voordat u akkoord gaat met het afnemen van onze diensten.
Wij ontvangen GEEN commissie van productaanbieders.
Welke diensten biedt u aan? Bent u onafhankelijk?
Als gerenommeerd en hoog gewaardeerd financieel adviseur informeren wij u graag over onze diensten en bevestigen wij dat wij een onafhankelijke financiële adviseur zijn. De term 'onafhankelijk financieel adviseur' heeft een specifieke betekenis die is vastgelegd in de regels waaraan financiële adviseurs zich dienen te houden, zoals voorgeschreven door hun financiële toezichthouder.
Om als onafhankelijk te worden geclassificeerd, moeten wij een onpartijdig en breed scala aan retailbeleggingsproducten kunnen aanbieden en consumenten onbeperkt financieel advies kunnen geven op basis van een werkelijk uitgebreide en eerlijke analyse van de gehele markt.
Ter informatie: een 'beperkte' financieel adviseur kan doorgaans slechts een beperkt assortiment beleggingsproducten of producten van een beperkt aantal aanbieders aanbieden. Een beperkte financieel adviseur biedt derhalve geen onpartijdige dienstverlening of productaanbod, wat de beleggingsproducten die zij u kunnen aanbieden, kan beperken.
Om dit te verduidelijken: Expat Fiduciary is een onafhankelijke financiële adviseur die financieel advies biedt aan expats in Azië, het Midden-Oosten en Latijns-Amerika.
Om als onafhankelijk te worden geclassificeerd, moeten wij een onpartijdig en breed scala aan retailbeleggingsproducten kunnen aanbieden en consumenten onbeperkt financieel advies kunnen geven op basis van een werkelijk uitgebreide en eerlijke analyse van de gehele markt.
Ter informatie: een 'beperkte' financieel adviseur kan doorgaans slechts een beperkt assortiment beleggingsproducten of producten van een beperkt aantal aanbieders aanbieden. Een beperkte financieel adviseur biedt derhalve geen onpartijdige dienstverlening of productaanbod, wat de beleggingsproducten die zij u kunnen aanbieden, kan beperken.
Om dit te verduidelijken: Expat Fiduciary is een onafhankelijke financiële adviseur die financieel advies biedt aan expats in Azië, het Midden-Oosten en Latijns-Amerika.
Wat is financiële planning?
Financiële planning draait in essentie om uw financiën en uw persoonlijke situatie. Bij financiële planning analyseert een financieel adviseur uw huidige financiële positie. Dit omvat uw pensioenen, beleggingen, spaargelden en al uw activa. Vervolgens inventariseren zij uw huidige doelstellingen, die voor de middellange termijn en voor de rest van uw leven! Deze informatie stelt hen in staat een financieel plan voor u op te stellen dat is afgestemd op uw individuele omstandigheden. Het is belangrijk dat uw echtgenoot/partner waar mogelijk wordt betrokken, aangezien deze plannen vaak gezamenlijk zijn en het financiële plan ook fiscale voordelen kan bieden.
Wat is een financieel plan?
Een financieel plan is de uitgestippelde koers die door uw financieel adviseur wordt bepaald, en die u van uw huidige financiële situatie naar uw gewenste positie leidt. Het beschrijft welke stappen nodig zijn om dit te realiseren, waarbij diverse opties en risiconiveaus worden overwogen. Het dient relatief uitgebreid te zijn.
Ieder financieel plan is maatwerk en specifiek ontworpen rondom de behoeften van de cliënt. Expat Fiduciary richt zich allereerst op de behoeften die voor u het meest essentieel zijn. Bij het ontwikkelen van uw financiële plan behandelen wij een reeks cruciale gebieden, met de nadruk op het zo eenvoudig mogelijk maken voor u om te begrijpen waarom wij bepaalde acties adviseren. Deze omvatten:
Fiscale planning
Doelstellingenplanning
Cashflowanalyse en -planning
Pensioenplanning
Inkomensplanning
Planning van school-/universiteitskosten
Ouderdoms- en nalatenschapsplanning
Erfbelastingplanning
Spaar- en beleggingsplanning
Financiële prognoses
Financiële organisatie en budgettering
Noodfonds
Calamiteitenplanning
Continuïteitsplanning
Levens- en bescherming bij kritieke ziekte
Vastgoedplanning
Financiële gezinsplanning
Financiële bescherming
Ieder financieel plan is maatwerk en specifiek ontworpen rondom de behoeften van de cliënt. Expat Fiduciary richt zich allereerst op de behoeften die voor u het meest essentieel zijn. Bij het ontwikkelen van uw financiële plan behandelen wij een reeks cruciale gebieden, met de nadruk op het zo eenvoudig mogelijk maken voor u om te begrijpen waarom wij bepaalde acties adviseren. Deze omvatten:
Fiscale planning
Doelstellingenplanning
Cashflowanalyse en -planning
Pensioenplanning
Inkomensplanning
Planning van school-/universiteitskosten
Ouderdoms- en nalatenschapsplanning
Erfbelastingplanning
Spaar- en beleggingsplanning
Financiële prognoses
Financiële organisatie en budgettering
Noodfonds
Calamiteitenplanning
Continuïteitsplanning
Levens- en bescherming bij kritieke ziekte
Vastgoedplanning
Financiële gezinsplanning
Financiële bescherming
Waarom heb ik een financieel plan nodig?
Zoals in veel situaties, is de kans dat mensen met een plan hun doelstellingen bereiken aanzienlijk groter. Laten we eerlijk zijn, geld is van groot belang: hoe meer u ervan heeft, hoe meer opties en levensdoelen u kunt realiseren. Het is daarom cruciaal om een gedegen financieel plan te hebben.
Een financieel plan stelt u in staat om u te concentreren op wat u precies moet doen om uw doelen te bereiken, door eventuele beperkingen of obstakels te identificeren die u moet overwinnen. Houd er rekening mee dat cashflowmodellering en financiële planning gebruikmaken van aannames met betrekking tot groeicijfers, inflatie en bestedingspatronen. Deze aannames komen mogelijk niet overeen met de werkelijkheid. Het wordt aanbevolen deze plannen regelmatig te herzien, zodat eventuele tekortkomingen tijdig worden aangepakt en geëvalueerd.
Een financieel plan stelt u in staat om u te concentreren op wat u precies moet doen om uw doelen te bereiken, door eventuele beperkingen of obstakels te identificeren die u moet overwinnen. Houd er rekening mee dat cashflowmodellering en financiële planning gebruikmaken van aannames met betrekking tot groeicijfers, inflatie en bestedingspatronen. Deze aannames komen mogelijk niet overeen met de werkelijkheid. Het wordt aanbevolen deze plannen regelmatig te herzien, zodat eventuele tekortkomingen tijdig worden aangepakt en geëvalueerd.
Zijn er beperkingen ten aanzien van wanneer ik contact met u kan opnemen?
Nee, wij zijn er om met u samen te werken en het is voor ons van belang dat u zich gedurende onze relatie gesteund voelt. Indien u vragen of zorgen heeft, kunt u ons bellen of e-mailen; wij zullen er alles aan doen om u te helpen. Wij zijn er trots op snel te reageren op cliënten en zetten ons met passie in om u een uitstekend serviceniveau te garanderen.
Hoe vaak zult u mijn financiële plan herzien?
Dit gebeurt doorgaans jaarlijks, afhankelijk van de behoeften van onze cliënt. Alles is afhankelijk van het serviceniveau dat u bij ons afneemt. Al onze cliënten hebben een op maat gemaakte relatie met ons, en wij begrijpen volledig dat zij allen verschillende behoeften hebben.
Ben ik gebonden aan een langetermijncontract voor uw financiële planningsdiensten?
Absoluut niet. Wij zijn van mening dat onze dienstverlening uitstekende waarde biedt en hopen dat u ons nooit zult willen verlaten. U bent echter te allen tijde vrij om te vertrekken. Tijdens onze eerste ontmoeting zullen wij uitleggen dat financiële planning een langetermijnproject is dat op maat is gemaakt en rondom u is ontworpen, en dat het met u mee zal evolueren gedurende uw leven. Wij zullen de voordelen van het gebruik van onze diensten met u bespreken en inzicht geven in onze werkwijze. De meeste van onze cliënten blijven ons trouw, en wij hopen oprecht dat dit ook voor u geldt.
Biedt u doorlopende financiële adviesdiensten aan?
Een kerncomponent van onze dienstverlening zijn de doorlopende evaluaties die wij uitvoeren, naast het verstrekken van onze initiële aanbevelingen. Binnen onze vermogensbeheerdienst kan dit bijvoorbeeld de vorm aannemen van een jaarlijkse herziening om de waarde van uw bestaande financiële beleggingen te analyseren en eventuele wijzigingen in uw persoonlijke situatie die uw financiën kunnen beïnvloeden, te bespreken. Tijdens deze financiële herziening zullen wij ook een nieuwe aanbeveling doen met betrekking tot uw beleggingsfondsen en risicoanalyse, en zullen wij de aanbieder beoordelen en dienovereenkomstig wijzigingen aanbrengen, doch altijd met uw toestemming. U ontvangt een rapport waarin wordt uitgelegd waarom wij deze aanbevelingen doen. Dit waarborgt dat wij de markt en de geschiktheid van uw portefeuille regelmatig voor u beoordelen.
Wij zullen wijzigingen in de actuele belastingtarieven en belastingvrijstellingen herzien. Wij zullen uw inkomsten en uitgaven en uw persoonlijke omstandigheden opnieuw beoordelen en aanbevelen wat wel of niet passend voor u is op basis van al deze wijzigingen. Wij zullen eventuele verbeterpunten aanduiden die naar onze mening kunnen worden aangebracht om ervoor te zorgen dat u alle belastingvrijstellingen op de meest fiscaal efficiënte wijze benut voor uw specifieke situatie. In praktische termen kan dit een wijziging zijn in de manier waarop u uw inkomen structureert of waar u spaarcontributies naartoe leidt. Wij zullen ook uw risicoprofiel herzien. U bent niet verplicht om gebruik te maken van onze doorlopende dienstverlening, maar mocht u hiertoe besluiten, dan zullen wij alle betrokken opties duidelijk uiteenzetten, zodat u goed geïnformeerd bent.
Wij zullen wijzigingen in de actuele belastingtarieven en belastingvrijstellingen herzien. Wij zullen uw inkomsten en uitgaven en uw persoonlijke omstandigheden opnieuw beoordelen en aanbevelen wat wel of niet passend voor u is op basis van al deze wijzigingen. Wij zullen eventuele verbeterpunten aanduiden die naar onze mening kunnen worden aangebracht om ervoor te zorgen dat u alle belastingvrijstellingen op de meest fiscaal efficiënte wijze benut voor uw specifieke situatie. In praktische termen kan dit een wijziging zijn in de manier waarop u uw inkomen structureert of waar u spaarcontributies naartoe leidt. Wij zullen ook uw risicoprofiel herzien. U bent niet verplicht om gebruik te maken van onze doorlopende dienstverlening, maar mocht u hiertoe besluiten, dan zullen wij alle betrokken opties duidelijk uiteenzetten, zodat u goed geïnformeerd bent.
Kunt u mij helpen bepalen wanneer en hoe ik met pensioen kan gaan of kan stoppen met werken?
Wij helpen u om passend en verstandig te plannen voor een zeker pensioen. Wij zullen uw financiën en uw levensdoelen gedetailleerd leren kennen en dit alles meenemen in onze planning voor u. Wij maken gebruik van cashflowmodellering en prognoses om u te helpen met vertrouwen te plannen en zullen stresstests uitvoeren die ervoor zorgen dat u noodplannen heeft voor onvoorziene verstoringen van uw plannen. Veel cliënten vinden het in eerste instantie moeilijk om te verwoorden wat zij willen bereiken, maar naarmate de eerste bespreking vordert en met behulp van onze kennis en ervaring kunnen wij u helpen te begrijpen en te prioriteren wat belangrijk is voor u en uw gezin, en zullen wij u op een duidelijke koers van actie zetten.
Hoe helpt u mij om mijn levensdoelen te realiseren?
Bij Expat Fiduciary hechten wij eraan onze cliënten te leren kennen, wat wij gedetailleerder doen tijdens een eerste kennismakingsgesprek. Naarmate wij u beter leren kennen, kunnen wij u helpen uw levensdoelen te identificeren. Deze hebben altijd een financieel aspect. Vervolgens gebruiken wij deze kennis om uw financiële plan op maat te creëren, dat laat zien hoe uw doelen kunnen worden gerealiseerd.
Hoe beoordeelt u mijn financiële behoeften?
Wij nemen u mee door ons proces om ons te helpen bepalen hoe wij u het beste kunnen adviseren en welke beleggings- en spaarproducten geschikt en passend voor u zijn. Als een onafhankelijke financiële consultant zonder vooroordelen zullen wij uw huidige voorzieningen, plannen en doelen, evenals uw risicobereidheid en eventuele toekomstige levensveranderingen waarvan u al op de hoogte bent, met u bespreken.
Ons onafhankelijk financieel advies leidt niet altijd direct tot de verkoop van een product. De rol van Expat Fiduciary is het beoordelen van uw financiële behoeften en u te laten zien hoe u uw doelen kunt bereiken. Dit is de dienst die wij u aanbieden, in plaats van afhankelijk te zijn van het afsluiten van een product.
Ons onafhankelijk financieel advies leidt niet altijd direct tot de verkoop van een product. De rol van Expat Fiduciary is het beoordelen van uw financiële behoeften en u te laten zien hoe u uw doelen kunt bereiken. Dit is de dienst die wij u aanbieden, in plaats van afhankelijk te zijn van het afsluiten van een product.
Hoe weet u of een product of belegging het juiste risiconiveau voor mij heeft?
Door middel van gesprekken met u en door gebruik te maken van gespecialiseerde software en analysehulpmiddelen voor elk van onze cliënten, kunnen wij uw risicobereidheid beoordelen. Wij zullen vervolgens samen met u uw risiconiveau kwantificeren in termen van activastructuur en potentiële en waarschijnlijke rendementen. Wij bespreken ook uw beleggingshorizon en uw comfortniveau en begrip van risico. Wij zorgen ervoor dat u tevreden bent met uw risicoprofiel voordat wij met aanbevelingen verdergaan. Zodra alle partijen tevreden zijn met uw overeengekomen risicoprofiel, zorgen wij ervoor dat alle aanbevolen beleggingen hiermee in lijn zijn en regelmatig worden bijgewerkt.
Vergeet niet dat u gerechtigd bent om alle vragen te stellen die u wilt; het is immers uw geld. Het is cruciaal dat u volledig vertrouwen in ons heeft en wij moedigen u actief aan om met ons in gesprek te gaan als uw vertrouwen niet 100% is.
Vergeet niet dat u gerechtigd bent om alle vragen te stellen die u wilt; het is immers uw geld. Het is cruciaal dat u volledig vertrouwen in ons heeft en wij moedigen u actief aan om met ons in gesprek te gaan als uw vertrouwen niet 100% is.
Ik heb meer vragen die hier niet worden behandeld, wat moet ik doen?
Als u hier niet vindt wat u zoekt, dan is het wellicht elders op onze website gedetailleerd. Als u al gekeken heeft, neem dan gerust contact met ons op via de methode van uw voorkeur. Onze 'live chat' is zeer behulpzaam en wij kunnen uw vragen meestal vrij snel beantwoorden. Zo niet, stuur ons dan een e-mail.
scroll verder
Resultaten die vertrouwen opbouwen
Ontdek op maat gemaakte strategieën, ontworpen voor succes op lange termijn. Werk met ons samen en beleg met vertrouwen.
