Gestionnaire de patrimoine privé en toute sérénité
Nous sommes des gestionnaires de patrimoine privé rémunérés uniquement à la performance, qui offrent leur expertise et leurs services aux expatriés et aux HNWI moyennant des honoraires fixes plutôt que des commissions. Ce modèle de rémunération est transparent et impartial, car nos revenus ne sont pas liés à des produits financiers ou à des transactions spécifiques. Étant donné que notre rémunération dépend du succès de vos investissements, nous sommes extrêmement motivés à faire les meilleurs choix d'investissement pour vous.
DEVOIR FIDUCIAIRE.
CONFIANCE.
Professionnalisme.
Indépendant et serein
Gestion de patrimoine privé pour
HNWI et Expatriés
Nous sommes des gestionnaires de patrimoine privé rémunérés uniquement à la performance, qui offrent leur expertise et leurs services aux expatriés et aux HNWI moyennant des honoraires fixes plutôt que des commissions. Ce modèle de rémunération est transparent et impartial, car nos revenus ne sont pas liés à des produits financiers ou à des transactions spécifiques. Étant donné que notre rémunération dépend du succès de vos investissements, nous sommes extrêmement motivés à faire les meilleurs choix d'investissement pour vous.
En tant que leader dans le paysage de la gestion de patrimoine, nous nous engageons à créer et à offrir des stratégies de gestion de patrimoine complètes, transparentes et individualisées afin d'aider nos précieux clients à atteindre leurs objectifs financiers à long et à court terme.
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Consultants financiers rémunérés uniquement à la performance
Stratégies financières sur mesure pour les expatriés et les HNWI
Adhésion à des mesures strictes de conformité et de sécurité
CE QUE NOUS FAISONS
POUR VOTRE PLAN FINANCIER
Notre Processus
La vie d'abord, l'investissement ensuite. Comment élaborons-nous un plan inspirant pour vous ?
Découvrez
Conseil financier et patrimonial complet
Soyez le premier à découvrir les nouveautés !
Nous aspirons à être le choix alternatif de référence pour les expatriés et les HNWI recherchant une approche intelligente de leurs finances, privilégiant une méthode d'investissement académique éprouvée qui se concentre sur leurs besoins plutôt que sur le profit du conseiller.
Notre site web ne constitue ni une sollicitation à investir, ni un conseil fiscal, juridique, financier ou en investissement. Nous traitons uniquement avec des investisseurs qui sont des expatriés ou des personnes (ultra-)à valeur nette élevée/auto-certifiées, sur une base non sollicitée. Nous ne ciblons pas le marché de détail avec ce site web.
Les services, fonds et produits décrits sur ce site web ne sont pas disponibles dans tous les pays ni pour tous les investisseurs. Ce site et son contenu ne sont pas destinés aux personnes résidant dans un lieu où la loi locale interdit leur distribution.
Gagnez en Confiance, en Clarté et en Maîtrise avec Nos Gestionnaires de Patrimoine Privé
Chiffres Clés
136
Clients Satisfaits
108,000,000€
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Obtenir des résultats mesurables sur des portefeuilles clients diversifiés.
10 Raisons de Faire Confiance à Expat Fiduciary
Ce que nous faisons
✓ Style de vie
✓ Investissement
✓ Expertise
À propos de vous
✓ Activité professionnelle
✓ Retraite
✓ Grands objectifs de vie
Principes
✓ Collaboration
✓ Normes
✓ Accès
Approche
✓ Uniquement à honoraires
✓ Sans produits
✓ Fiduciaire
Jamais
✓ Commissions
✓ Périodes de blocage
✓ Pénalités de sortie
Reconnu par une clientèle mondiale
★★★★★
James, Directeur RH
Je suis ravi(e) d'avoir contacté Expat Fiduciary pour m'aider avec mes finances lors de mon départ de Hong Kong. Ils sont très professionnels et compétents. J'apprécie sincèrement les conseils financiers honnêtes et transparents qu'ils m'ont prodigués. Je ne me suis senti(e) aucunement contraint(e) d'adopter l'une de leurs solutions financières. Sur le plan opérationnel, ils restent vigilants pour garantir une exécution rapide. Merci beaucoup !
★★★★★
Sandra, Directrice Générale Marketing
Je connais Expat Fiduciary depuis quelques années maintenant, et pendant cette période, ils m'ont fourni des conseils exceptionnels qui ont considérablement amélioré ma situation financière. Leurs connaissances approfondies et leur approche personnalisée ont démontré un engagement sincère à comprendre mes objectifs financiers uniques. Leurs conseils avisés ont non seulement optimisé mon portefeuille d'investissements, mais ont également amélioré mon bien-être financier général, me faisant gagner leur confiance en leur expertise.
Selon les avis vérifiés de nos clients
★★★★★
Frank
Professionnel du secteur pétrolier et gazier
Professionnel du secteur pétrolier et gazier
Expat Fiduciary m'a été d'une grande aide. Ils sont extrêmement serviables et possèdent une capacité remarquable à expliquer des finances complexes en termes simples, de sorte que même moi, je puisse les comprendre pleinement. Malgré un décalage horaire de 7 heures entre nous, ils ont également fait des efforts considérables pour s'adapter à mon emploi du temps lors des réunions. Fortement recommandé.
Questions et réponses les plus fréquentes
Foire aux questions : Gestion de patrimoine pour clients fortunés
Quels sont vos honoraires et quel sera le montant à régler ?
Avant de vous engager en tant que client, un conseiller financier doit vous informer clairement du montant de ses honoraires. Cela fait partie des règles strictes que nous nous devons de respecter. Il est primordial que vous compreniez parfaitement les frais que nous facturons, et nous serons ravis de les détailler avec vous. Nous vous fournirons une ventilation complète de tous les frais.
Notre consultation est gratuite. Certains conseillers financiers facturent à l'heure ; cependant, nous appliquons des frais de performance annuels, calculés en pourcentage de la valeur de vos investissements. Nous vous détaillerons cette approche et la clarifierons avant que vous n'acceptiez de recourir à nos services.
Nous ne percevons AUCUNE commission de la part des fournisseurs de produits.
Notre consultation est gratuite. Certains conseillers financiers facturent à l'heure ; cependant, nous appliquons des frais de performance annuels, calculés en pourcentage de la valeur de vos investissements. Nous vous détaillerons cette approche et la clarifierons avant que vous n'acceptiez de recourir à nos services.
Nous ne percevons AUCUNE commission de la part des fournisseurs de produits.
Quels services proposez-vous ? Êtes-vous indépendant ?
En tant que conseiller financier réputé et hautement évalué, nous vous présenterons nos services et confirmerons notre statut de conseiller financier indépendant. L'expression « conseiller financier indépendant » a une signification spécifique, définie par les règles que les conseillers financiers doivent respecter, telles que stipulées par leur régulateur financier.
Pour être classé comme indépendant, nous devons être en mesure de proposer une gamme étendue et impartiale de produits d'investissement de détail, et d'offrir aux consommateurs des conseils financiers sans restriction, fondés sur une analyse véritablement exhaustive et équitable de l'ensemble du marché.
À titre informatif, un conseiller financier « restreint » ne peut généralement proposer qu'une gamme limitée de produits d'investissement ou des produits provenant d'un nombre restreint de fournisseurs. Par conséquent, un conseiller financier restreint n'offre pas un service ou une gamme de produits impartiale, ce qui pourrait limiter les produits d'investissement qu'il peut vous proposer.
Pour être clair, Expat Fiduciary est un conseiller financier indépendant, offrant des conseils financiers aux expatriés en Asie, au Moyen-Orient et en Amérique latine.
Pour être classé comme indépendant, nous devons être en mesure de proposer une gamme étendue et impartiale de produits d'investissement de détail, et d'offrir aux consommateurs des conseils financiers sans restriction, fondés sur une analyse véritablement exhaustive et équitable de l'ensemble du marché.
À titre informatif, un conseiller financier « restreint » ne peut généralement proposer qu'une gamme limitée de produits d'investissement ou des produits provenant d'un nombre restreint de fournisseurs. Par conséquent, un conseiller financier restreint n'offre pas un service ou une gamme de produits impartiale, ce qui pourrait limiter les produits d'investissement qu'il peut vous proposer.
Pour être clair, Expat Fiduciary est un conseiller financier indépendant, offrant des conseils financiers aux expatriés en Asie, au Moyen-Orient et en Amérique latine.
Qu'est-ce que la planification financière ?
La planification financière est essentiellement axée sur votre argent et votre situation personnelle. Dans le cadre de la planification financière, un conseiller financier examine votre situation financière actuelle, incluant vos retraites, investissements, épargnes et l'ensemble de vos actifs. Il écoutera ensuite vos objectifs actuels, à moyen terme et pour le reste de votre vie ! Ces informations l'aideront ensuite à élaborer un plan financier adapté à votre situation individuelle. Il est important que votre conjoint(e) ou partenaire soit impliqué(e) chaque fois que possible, car ces plans sont souvent conjoints et peuvent également présenter des avantages fiscaux.
Qu'est-ce qu'un plan financier ?
Un plan financier est la feuille de route élaborée par votre conseiller financier, vous guidant de votre situation financière actuelle vers vos objectifs. Il détaille les étapes nécessaires à leur réalisation, en utilisant diverses options et niveaux de risque. Il doit être relativement exhaustif.
Le plan financier de chacun est personnalisé et conçu spécifiquement en fonction de ses besoins. Expat Fiduciary se concentre d'abord sur les besoins qui vous sont les plus importants. Nous couvrons un éventail de domaines clés lors de l'élaboration de votre plan financier, en veillant à ce qu'il vous soit aussi facile que possible de comprendre pourquoi nous recommandons des actions spécifiques. Ces domaines incluent :
Planification fiscale
Planification des objectifs
Planification de l'analyse des flux de trésorerie
Planification de la retraite
Planification des revenus
Planification des frais de scolarité/universitaires
Planification de la vieillesse et successorale
Planification de l'impôt sur les successions
Planification de l'épargne et des investissements
Prévisions financières
Organisation financière et budgétisation
Fonds d'urgence
Planification en cas de catastrophe
Planification de contingence
Protection vie et maladies graves
Planification immobilière
Planification financière familiale
Protection financière
Le plan financier de chacun est personnalisé et conçu spécifiquement en fonction de ses besoins. Expat Fiduciary se concentre d'abord sur les besoins qui vous sont les plus importants. Nous couvrons un éventail de domaines clés lors de l'élaboration de votre plan financier, en veillant à ce qu'il vous soit aussi facile que possible de comprendre pourquoi nous recommandons des actions spécifiques. Ces domaines incluent :
Planification fiscale
Planification des objectifs
Planification de l'analyse des flux de trésorerie
Planification de la retraite
Planification des revenus
Planification des frais de scolarité/universitaires
Planification de la vieillesse et successorale
Planification de l'impôt sur les successions
Planification de l'épargne et des investissements
Prévisions financières
Organisation financière et budgétisation
Fonds d'urgence
Planification en cas de catastrophe
Planification de contingence
Protection vie et maladies graves
Planification immobilière
Planification financière familiale
Protection financière
Pourquoi ai-je besoin d'un plan financier ?
Comme dans de nombreuses situations, les personnes qui ont un plan sont beaucoup plus susceptibles d'atteindre et de réaliser leurs objectifs. Soyons réalistes, l'argent est très important : plus vous en avez, plus vous disposez d'options et d'objectifs de vie que vous pouvez accomplir. Par conséquent, il est crucial de s'assurer d'avoir un plan financier solide en place.
Un plan financier vous permet de vous concentrer précisément sur ce que vous devez faire pour atteindre vos objectifs, en identifiant les restrictions ou les obstacles à surmonter. Veuillez noter que la modélisation des flux de trésorerie et la planification financière reposent sur des hypothèses concernant les taux de croissance, l'inflation et les habitudes de dépenses. Ces hypothèses peuvent ne pas se concrétiser dans la réalité. Il est recommandé de réviser ces plans régulièrement afin que toute insuffisance soit traitée et réexaminée de manière constante.
Un plan financier vous permet de vous concentrer précisément sur ce que vous devez faire pour atteindre vos objectifs, en identifiant les restrictions ou les obstacles à surmonter. Veuillez noter que la modélisation des flux de trésorerie et la planification financière reposent sur des hypothèses concernant les taux de croissance, l'inflation et les habitudes de dépenses. Ces hypothèses peuvent ne pas se concrétiser dans la réalité. Il est recommandé de réviser ces plans régulièrement afin que toute insuffisance soit traitée et réexaminée de manière constante.
Y a-t-il des restrictions quant au moment où je peux vous contacter ?
Non, nous sommes là pour travailler avec vous et il est important pour nous que vous sentiez notre soutien tout au long de notre relation. Si vous avez des préoccupations, n'hésitez pas à nous appeler ou à nous envoyer un e-mail ; nous ferons tout notre possible pour vous aider. Nous sommes fiers de répondre très rapidement à nos clients et nous nous engageons avec passion à vous garantir un excellent niveau de service.
À quelle fréquence réviserez-vous mon plan financier ?
Cela se fait généralement annuellement, en fonction des besoins de nos clients. Tout dépend du niveau de service que vous avez choisi avec nous. Chacun de nos clients bénéficie d'une relation personnalisée avec nous, et nous comprenons parfaitement que leurs besoins sont divers.
Suis-je lié par un contrat à long terme pour vos services de planification financière ?
Absolument pas. Nous estimons que notre service offre une excellente valeur et espérons que vous ne souhaiterez jamais nous quitter. Cependant, vous êtes libre de partir à tout moment. Lors de notre première rencontre, nous vous expliquerons que la planification financière est un projet à long terme, personnalisé et conçu autour de vous, qui évoluera avec vous tout au long de votre vie. Nous vous présenterons les avantages de nos services et vous donnerons un aperçu des raisons pour lesquelles nous procédons de cette manière. La plupart de nos clients ne nous quittent jamais, et nous espérons sincèrement que vous non plus.
Proposez-vous un service de conseil financier continu ?
Un élément central de notre service réside dans les révisions continues que nous effectuons, en complément de nos recommandations initiales. Par exemple, dans le cadre de notre service de gestion de patrimoine, cela pourrait prendre la forme d'un examen annuel visant à analyser la valeur de vos placements financiers existants et à discuter de tout changement de votre situation susceptible d'affecter vos finances. Lors de cet examen financier, nous formulerons également de nouvelles recommandations concernant vos fonds d'investissement, votre analyse des risques, et nous évaluerons le fournisseur pour apporter les ajustements nécessaires, toujours avec votre consentement. Vous recevrez un rapport expliquant les raisons de nos recommandations. Cela garantira une évaluation régulière du marché et de l'adéquation de votre portefeuille.
Nous examinerons les évolutions des taux d'imposition et des abattements fiscaux en vigueur. Nous réévaluerons vos revenus, vos dépenses et votre situation personnelle, et nous vous recommanderons ce qui pourrait ou non vous convenir en fonction de toutes ces évolutions. Nous vous indiquerons toute amélioration que nous estimons possible pour vous assurer d'utiliser toutes les allocations fiscales de la manière la plus fiscalement avantageuse pour votre situation particulière. En termes pratiques, cela pourrait impliquer une modification de la structure de vos revenus ou de l'orientation de vos contributions d'épargne. Nous examinerons également votre profil de risque. Vous n'êtes pas tenu de souscrire à notre service continu ; cependant, si vous décidez de le faire, nous vous expliquerons clairement toutes les options impliquées afin que vous soyez pleinement informé.
Nous examinerons les évolutions des taux d'imposition et des abattements fiscaux en vigueur. Nous réévaluerons vos revenus, vos dépenses et votre situation personnelle, et nous vous recommanderons ce qui pourrait ou non vous convenir en fonction de toutes ces évolutions. Nous vous indiquerons toute amélioration que nous estimons possible pour vous assurer d'utiliser toutes les allocations fiscales de la manière la plus fiscalement avantageuse pour votre situation particulière. En termes pratiques, cela pourrait impliquer une modification de la structure de vos revenus ou de l'orientation de vos contributions d'épargne. Nous examinerons également votre profil de risque. Vous n'êtes pas tenu de souscrire à notre service continu ; cependant, si vous décidez de le faire, nous vous expliquerons clairement toutes les options impliquées afin que vous soyez pleinement informé.
Pouvez-vous m'aider à déterminer quand et comment je pourrais prendre ma retraite ou cesser de travailler ?
Nous vous aiderons à planifier de manière appropriée et judicieuse une retraite sécurisée. Nous apprendrons à connaître vos finances en détail ainsi que vos objectifs de vie, et nous intégrerons tous ces éléments dans notre planification pour vous. Nous utilisons la modélisation et la prévision des flux de trésorerie pour vous aider à planifier en toute confiance et nous inclurons des tests de résistance qui vous aideront à mettre en place des plans d'urgence en cas de perturbations imprévues de vos projets. De nombreux clients ont du mal à exprimer leurs objectifs au début, mais au fur et à mesure de l'entretien initial, et grâce à nos connaissances et notre expérience, nous pouvons vous aider à comprendre et à prioriser ce qui est important pour vous et votre famille, et vous orienter vers un plan d'action clair.
Comment m'aiderez-vous à atteindre mes objectifs de vie ?
Chez Expat Fiduciary, nous aimons apprendre à connaître nos clients, ce que nous commençons à faire plus en détail lors d'un premier entretien. En apprenant à vous connaître, nous pouvons ensuite vous aider à identifier vos objectifs de vie. Ceux-ci comportent toujours une dimension financière. Nous utilisons ensuite ces informations pour élaborer votre plan financier personnalisé, qui détaille comment vos objectifs peuvent être atteints.
Comment évaluez-vous mes besoins financiers ?
Nous vous présenterons notre processus pour nous aider à déterminer la meilleure façon de vous conseiller et quels produits d'investissement et d'épargne vous sont adaptés et appropriés. En tant que consultant financier indépendant et impartial, nous devrons discuter de vos dispositions actuelles, de vos projets et de vos objectifs, ainsi que de votre tolérance au risque et de tout changement de vie futur dont vous avez déjà connaissance.
Nos conseils financiers indépendants ne mènent pas toujours directement à la vente d'un produit. Le rôle d'Expat Fiduciary est d'évaluer vos besoins financiers et de vous montrer comment atteindre vos objectifs. C'est le service que nous vous offrons, plutôt que de dépendre de la souscription d'un produit de votre part.
Nos conseils financiers indépendants ne mènent pas toujours directement à la vente d'un produit. Le rôle d'Expat Fiduciary est d'évaluer vos besoins financiers et de vous montrer comment atteindre vos objectifs. C'est le service que nous vous offrons, plutôt que de dépendre de la souscription d'un produit de votre part.
Comment déterminez-vous si un produit ou un investissement présente le niveau de risque approprié pour moi ?
Grâce à nos discussions avec vous et à l'utilisation de logiciels spécialisés et d'outils d'analyse pour chacun de nos clients, nous sommes en mesure d'évaluer votre tolérance au risque. Nous quantifierons ensuite avec vous votre niveau de risque en termes de structure d'actifs et de rendements potentiels et probables. Nous discutons également de votre horizon d'investissement et de votre niveau de confort et de compréhension du risque. Nous veillerons à ce que vous soyez satisfait de votre profil de risque avant de procéder à toute recommandation. Une fois que toutes les parties sont satisfaites de votre profil de risque convenu, nous nous assurons que tous les investissements recommandés sont alignés sur celui-ci et mis à jour régulièrement.
N'oubliez pas que vous avez le droit de poser toutes les questions que vous souhaitez ; après tout, il s'agit de votre argent. Il est crucial que vous ayez une confiance totale en nous, et nous vous encouragerons activement à dialoguer avec nous si votre confiance n'est pas à 100 %.
N'oubliez pas que vous avez le droit de poser toutes les questions que vous souhaitez ; après tout, il s'agit de votre argent. Il est crucial que vous ayez une confiance totale en nous, et nous vous encouragerons activement à dialoguer avec nous si votre confiance n'est pas à 100 %.
J'ai d'autres questions qui ne sont pas abordées ici, que dois-je faire ?
Si vous ne trouvez pas ce que vous cherchez ici, il est possible que cela soit détaillé ailleurs sur notre site web. Si vous avez déjà cherché, n'hésitez pas à nous contacter par la méthode de votre choix. Notre « chat en direct » est très utile et nous pouvons généralement répondre à vos questions assez rapidement. Sinon, veuillez simplement nous envoyer un e-mail.
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