Ihr stressfreier Vermögensverwalter

Wir sind honorarbasierte Vermögensverwalter, die Expats und vermögenden Privatpersonen (HNWI) Fachwissen und Dienstleistungen gegen eine feste Gebühr anbieten, anstatt Provisionen zu erhalten. Dieses Vergütungsmodell ist transparent und unvoreingenommen, da unser Einkommen nicht an bestimmte Finanzprodukte oder Transaktionen gebunden ist. Da unsere Vergütung vom Erfolg Ihrer Anlagen abhängt, sind wir hochmotiviert, die optimalen Investitionsentscheidungen für Sie zu treffen.

TREUEPFLICHT.
VERTUEN.
Professionalität.

Stressfrei & Unabhängig

Private Vermögensverwaltung für

HNWI und Expats

Wir sind honorarbasierte Vermögensverwalter, die Expats und vermögenden Privatpersonen (HNWI) Fachwissen und Dienstleistungen gegen eine feste Gebühr anbieten, anstatt Provisionen zu erhalten. Dieses Vergütungsmodell ist transparent und unvoreingenommen, da unser Einkommen nicht an bestimmte Finanzprodukte oder Transaktionen gebunden ist. Da unsere Vergütung vom Erfolg Ihrer Anlagen abhängt, sind wir hochmotiviert, die optimalen Investitionsentscheidungen für Sie zu treffen.

Als führender Akteur im Bereich des Vermögensmanagements widmen wir uns der Entwicklung und Bereitstellung umfassender, transparenter und individualisierter Vermögensstrategien, um unsere geschätzten Kunden beim Erreichen ihrer kurz- und langfristigen finanziellen Ziele zu unterstützen.

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Honorargesteuerte Finanzberater

Maßgeschneiderte Finanzstrategien für Expats und HNWI

Einhaltung strenger Compliance- und Sicherheitsmaßnahmen

UNSERE LEISTUNGEN
FÜR IHREN FINANZPLAN

Unser Vorgehen

Das Leben zuerst, die Investition danach. Wie entwickeln wir einen inspirierenden Plan für Sie?

Werfen Sie einen Blick
Büroumgebung

Umfassende Finanz- und Vermögensberatung

Seien Sie die Ersten, die erfahren, was es Neues gibt!

Wir streben danach, die führende alternative Wahl für Expatriates und HNWIs zu sein, die einen intelligenten Ansatz für ihre Finanzen suchen. Dabei priorisieren wir eine bewährte akademische Anlagemethode, die sich auf ihre Bedürfnisse konzentriert und nicht auf den Gewinn des Beraters.

Unsere Website stellt weder eine Aufforderung zur Investition dar, noch ist sie eine Steuer-, Rechts-, Finanz- oder Anlageberatung. Wir arbeiten ausschließlich mit Investoren zusammen, die Expatriates oder (ultra-)vermögende/selbstzertifizierte Personen sind, und dies auf nicht-akquisitorischer Basis. Mit dieser Website richten wir uns nicht an den Privatkundenmarkt.

Die auf dieser Website beschriebenen Dienstleistungen, Fonds und Produkte sind nicht in allen Ländern oder für alle Anleger verfügbar. Diese Website und ihr Inhalt sind nicht für Personen bestimmt, deren lokale Gesetzgebung die Verbreitung untersagt.

entdecken

Bauen Sie Vertrauen auf, gewinnen Sie Klarheit und erlangen Sie Kontrolle mit unseren Private Wealth Managern

Kennzahlen

136

Zufriedene Kunden

108,000,000€

Verwaltetes Vermögen

10.68%

Lieferung messbarer Ergebnisse über diverse Kundenportfolios hinweg.

10 Gründe, Expat Fiduciary zu vertrauen

Expat Fiduciary widmet sich der Bereitstellung außergewöhnlicher Dienstleistungen und Unterstützung für Kunden, um sicherzustellen, dass diese die bestmögliche Beratung und Orientierung erhalten.

Wir verstehen, dass jeder Kunde einzigartige finanzielle Ziele und Bedürfnisse hat. Wir entwickeln personalisierte Finanzstrategien, die auf die spezifische Situation jedes Kunden zugeschnitten sind, um maximale Effektivität zu gewährleisten.

Expat Fiduciary verfolgt einen fundierten und sorgfältig geplanten Anlageansatz, der bewährte Strategien nutzt, um Kunden beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.

Expat Fiduciary legt Wert auf vollständige Transparenz gegenüber seinen Kunden und stellt klare und präzise Informationen zu Gebühren, Kosten und Anlageperformance bereit.

Wir sind stolz darauf, völlig unvoreingenommen und unabhängig zu agieren. Wir bewerben keine spezifischen Produkte oder Finanzinstitute und bieten objektive Beratung, die ausschließlich auf den besten Interessen des Kunden basiert.

Expat Fiduciary bietet sicheren Online-Zugriff auf Kundenkonten, sodass diese ihre Anlagen überwachen und bei Bedarf Änderungen vornehmen können.

Wir halten uns an strenge Compliance- und Sicherheitsmaßnahmen, um den Schutz der persönlichen und finanziellen Informationen unserer Kunden zu gewährleisten.

Expat Fiduciary überprüft regelmäßig die Portfolios der Kunden, um sicherzustellen, dass diese weiterhin mit ihren finanziellen Zielen übereinstimmen. Bei Bedarf nehmen wir proaktiv Anpassungen vor, um Renditen zu maximieren und Risiken zu minimieren.

Expat Fiduciary pflegt offene Kommunikationswege mit den Kunden und informiert regelmäßig über die Anlageperformance, Markttrends sowie relevante Änderungen oder Chancen.

Expat Fiduciary strebt den Aufbau langfristiger Kundenbeziehungen an, um gemeinsam finanzielle Ziele zu erreichen und Strategien an sich im Laufe der Zeit ändernde Umstände anzupassen.

Icon – Elemente Webflow-Bibliothek – BRIX Templates
Icon – Elemente Webflow-Bibliothek – BRIX Templates

Was wir tun

✓ Lebensstil
✓ Investition
✓ Expertise

Über Sie

✓ Berufstätigkeit
✓ Ruhestand
✓ Große Lebensziele

Prinzipien

✓ Kollaborativ
✓ Standards
✓ Zugang

Ansatz

✓ Honorarberatung
✓ Keine Produkte
✓ Treuhänderisch

Niemals

✓ Provisionen
✓ Bindungsfristen
✓ Ausstiegsstrafen

Von globalen Kunden geschätzt

★★★★★

James, Personalleiter

Ich bin froh, Expat Fiduciary für die Unterstützung bei meinen finanziellen Angelegenheiten im Zusammenhang mit meinem Wegzug aus Hongkong kontaktiert zu haben. Sie sind äußerst professionell und kompetent. Ich schätze die ehrliche und transparente Finanzberatung, die sie mir geboten haben, sehr. Ich fühlte mich in keiner Weise unter Druck gesetzt, eine ihrer Finanzlösungen anzunehmen. Auf operativer Ebene behalten sie den Überblick, um eine zeitnahe Umsetzung zu gewährleisten. Vielen Dank!

★★★★★

Sandra, Marketing-CEO

Ich kenne Expat Fiduciary nun seit einigen Jahren, und in dieser Zeit haben sie mir eine außergewöhnliche Beratung geboten, die meine finanzielle Situation erheblich verbessert hat. Ihr fundiertes Wissen und ihr personalisierter Ansatz zeigten ein echtes Engagement, meine individuellen finanziellen Ziele zu verstehen. Ihre aufschlussreiche Beratung hat nicht nur mein Anlageportfolio optimiert, sondern auch mein gesamtes finanzielles Wohlergehen gesteigert, wodurch sie mein Vertrauen und meine Zuversicht in ihre Expertise gewonnen haben.

Basierend auf verifizierten Kundenbewertungen

★★★★★

Frank
Experte für Öl & Gas

Expat Fiduciary hat mir sehr geholfen. Sie sind äußerst hilfsbereit und besitzen die erstaunliche Fähigkeit, komplexe Finanzthemen in verständlichen Worten zu erklären, sodass selbst ich sie vollständig nachvollziehen konnte. Obwohl eine Zeitverschiebung von sieben Stunden zwischen uns bestand, haben sie sich zudem sehr bemüht, Besprechungstermine zu finden, die meinem Zeitplan entsprachen. Sehr empfehlenswert.

Häufig gestellte Fragen und Antworten

FAQs zur Vermögensverwaltung für vermögende Privatpersonen

Wie hoch sind Ihre Gebühren und wie viel werde ich bezahlen?
Bevor Sie als Kunde gewonnen werden, muss ein Finanzberater Ihnen klar und deutlich mitteilen, welche Gebühren anfallen. Dies ist Teil der strengen Regeln, die wir befolgen müssen. Es ist sehr wichtig, dass Sie alle von uns erhobenen Gebühren vollständig verstehen, und wir besprechen diese gerne ausführlich mit Ihnen. Wir werden alle Gebühren detailliert aufschlüsseln.

Unsere Erstberatung ist kostenlos. Einige Finanzberater berechnen ein Stundenhonorar; wir hingegen erheben eine jährliche erfolgsabhängige Gebühr als Prozentsatz des Wertes Ihrer Anlagen. Dies werden wir Ihnen darlegen und klar kommunizieren, bevor Sie der Inanspruchnahme unserer Dienstleistungen zustimmen.

Wir erhalten KEINE Provisionen von Produktanbietern.
Welche Dienstleistungen bieten Sie an? Sind Sie unabhängig?
Als angesehener und hoch bewerteter Finanzberater informieren wir Sie über unsere Dienstleistungen und bestätigen Ihnen, dass wir ein unabhängiger Finanzberater sind. Der Begriff „unabhängiger Finanzberater“ hat eine spezifische Bedeutung, die in den Regeln festgelegt ist, denen Finanzberater gemäß den Vorgaben ihrer Finanzaufsichtsbehörde folgen müssen.

Um als unabhängig eingestuft zu werden, müssen wir in der Lage sein, eine unvoreingenommene, breite Palette von Anlageprodukten für Privatkunden anzubieten und Verbrauchern eine uneingeschränkte Finanzberatung auf der Grundlage einer wirklich umfassenden und fairen Analyse des gesamten Marktes zu bieten.

Zur Ihrer Information: Ein „eingeschränkter“ Finanzberater kann in der Regel nur eine begrenzte Auswahl an Anlageprodukten oder Produkte von einer begrenzten Anzahl von Anbietern anbieten. Daher bietet ein eingeschränkter Finanzberater keinen unvoreingenommenen Service oder eine unvoreingenommene Produktpalette, was die Anlageprodukte, die er Ihnen anbieten kann, einschränken könnte.

Um es klarzustellen: Expat Fiduciary ist ein unabhängiger Finanzberater, der Finanzberatung für Expats in Asien, dem Nahen Osten und Lateinamerika anbietet.
Was ist Finanzplanung?
Finanzplanung dreht sich im Wesentlichen um Ihr Geld und Sie. Im Rahmen der Finanzplanung analysiert ein Finanzberater Ihre aktuelle finanzielle Situation. Dies umfasst Ihre Renten, Anlagen, Ersparnisse und all Ihre Vermögenswerte. Anschließend hört er sich Ihre aktuellen Ziele, Ihre mittelfristigen Ziele und Ihre Ziele für den Rest Ihres Lebens an! Diese Informationen helfen ihm dann, einen Finanzplan für Sie zu erstellen, der auf Ihre individuellen Umstände zugeschnitten ist. Es ist wichtig, dass Ihr Ehepartner/Partner, wo immer möglich, einbezogen wird, da diese Pläne oft gemeinsam erstellt werden und der Finanzplan auch steuerliche Vorteile bieten kann.
Was ist ein Finanzplan?
Ein Finanzplan ist der von Ihrem Finanzberater festgelegte Kurs, der Sie von Ihrer aktuellen finanziellen Situation dorthin führt, wo Sie sein möchten. Er skizziert, welche Schritte erforderlich sind, um dies zu erreichen, unter Berücksichtigung verschiedener Optionen und Risikostufen. Er sollte relativ umfassend sein.

Jeder Finanzplan ist maßgeschneidert und speziell auf die individuellen Bedürfnisse zugeschnitten. Expat Fiduciary konzentriert sich zunächst auf die für Sie wichtigsten Bedürfnisse. Bei der Entwicklung Ihres Finanzplans decken wir eine Reihe von Schlüsselbereichen ab, wobei der Schwerpunkt darauf liegt, Ihnen so einfach wie möglich zu erklären, warum wir bestimmte Vorgehensweisen empfehlen. Dazu gehören:

Steuerplanung
Zielplanung
Cashflow-Analyse und -Planung
Altersvorsorgeplanung
Einkommensplanung
Planung von Schul-/Universitätsgebühren
Alters- und Nachlassplanung
Erbschaftssteuerplanung
Spar- und Anlageplanung
Finanzprognosen
Finanzorganisation und Budgetierung
Notfallfonds
Katastrophenplanung
Notfallplanung
Lebens- und Krankenschutz
Immobilienplanung
Finanzplanung für Familien
Finanzieller Schutz
Warum benötige ich einen Finanzplan?
Wie in vielen Lebensbereichen ist die Wahrscheinlichkeit, dass Menschen ihre Ziele erreichen und verwirklichen, deutlich höher, wenn sie einen Plan haben. Seien wir ehrlich: Geld ist sehr wichtig; je mehr Sie davon haben, desto mehr Optionen stehen Ihnen offen und desto mehr Lebensziele können Sie erreichen. Daher ist es entscheidend, einen soliden Finanzplan zu haben.

Ein Finanzplan ermöglicht es Ihnen, sich genau darauf zu konzentrieren, was Sie tun müssen, um Ihre Ziele zu erreichen, indem er alle Einschränkungen oder Hindernisse identifiziert, die Sie überwinden müssen. Bitte beachten Sie, dass Cashflow-Modellierung und Finanzplanung Annahmen bezüglich Wachstumsraten, Inflation und Ausgabenmustern verwenden. Diese Annahmen spiegeln sich möglicherweise nicht in der Realität wider. Es wird empfohlen, diese Pläne regelmäßig zu überprüfen, damit etwaige Engpässe angegangen und regelmäßig neu bewertet werden.
Gibt es Einschränkungen, wann ich Sie kontaktieren kann?
Nein, wir sind für Sie da, und es ist uns wichtig, dass Sie sich während unserer gesamten Zusammenarbeit von uns unterstützt fühlen. Wenn Sie Bedenken haben, rufen Sie uns bitte an oder senden Sie uns eine E-Mail, und wir werden alles tun, um Ihnen zu helfen. Wir sind stolz darauf, sehr schnell auf Kundenanfragen zu reagieren, und es ist uns ein Anliegen, Ihnen einen hervorragenden Service zu bieten.
Wie oft werden Sie meinen Finanzplan überprüfen?
Dies geschieht in der Regel jährlich, abhängig von den Bedürfnissen unserer Kunden. Es hängt alles vom Umfang der Dienstleistungen ab, die Sie bei uns in Anspruch nehmen. Alle unsere Kunden pflegen eine maßgeschneiderte Beziehung zu uns, und wir verstehen vollkommen, dass sie alle unterschiedliche Bedürfnisse haben.
Besteht eine langfristige Vertragsbindung für Ihre Finanzplanungsdienstleistungen?
Keineswegs. Wir sind überzeugt, dass unsere Dienstleistung einen hervorragenden Mehrwert bietet, und hoffen, dass Sie uns niemals verlassen möchten. Sie können uns jedoch jederzeit verlassen. Bei unserem ersten Treffen werden wir Ihnen erläutern, dass Finanzplanung ein langfristiges, maßgeschneidertes Projekt ist, das auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist und sich mit Ihnen im Laufe Ihres Lebens weiterentwickelt. Wir werden Ihnen die Vorteile der Inanspruchnahme unserer Dienstleistungen darlegen und Ihnen Einblicke in unsere Vorgehensweise geben. Die meisten unserer Klienten bleiben uns treu, und wir hoffen aufrichtig, dass auch Sie dies tun werden.
Bieten Sie eine kontinuierliche Finanzberatungsdienstleistung an?
Ein Kernelement unserer Dienstleistung sind die von uns durchgeführten fortlaufenden Überprüfungen sowie die Bereitstellung unserer anfänglichen Empfehlungen. Im Rahmen unserer Vermögensverwaltung könnte dies beispielsweise in Form einer jährlichen Überprüfung erfolgen, um den Wert Ihrer bestehenden Finanzanlagen zu analysieren und etwaige Änderungen Ihrer persönlichen Umstände zu besprechen, die Ihre Finanzen beeinflussen könnten. Bei dieser Finanzprüfung werden wir zudem eine neue Empfehlung bezüglich Ihrer Investmentfonds und der Risikoanalyse abgeben, den Anbieter bewerten und entsprechende Anpassungen vornehmen, jedoch stets mit Ihrer Zustimmung. Sie erhalten einen Bericht, der die Gründe für unsere Empfehlungen erläutert. Dies gewährleistet, dass wir den Markt und die Eignung Ihres Portfolios regelmäßig für Sie bewerten.

Wir werden Änderungen der aktuellen Steuersätze und Freibeträge überprüfen. Wir werden Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie Ihre persönlichen Umstände neu bewerten und auf Basis all dieser Änderungen Empfehlungen aussprechen, was für Sie angemessen sein könnte oder nicht. Wir werden auf mögliche Verbesserungen hinweisen, die unserer Meinung nach vorgenommen werden könnten, um sicherzustellen, dass Sie alle Steuerfreibeträge in der steuereffizientesten Weise für Ihre spezifischen Umstände nutzen. In der Praxis könnte dies eine Änderung der Struktur Ihrer Einkünfte oder der Anlage Ihrer Sparbeiträge bedeuten. Wir werden auch Ihr Risikoprofil überprüfen. Sie müssen sich nicht zur Nutzung unserer fortlaufenden Dienstleistung verpflichten; sollten Sie sich jedoch dafür entscheiden, werden wir Ihnen alle damit verbundenen Optionen klar erläutern, damit Sie umfassend informiert sind.
Können Sie mir helfen zu entscheiden, wann und wie ich in den Ruhestand treten oder meine Erwerbstätigkeit beenden kann?
Wir unterstützen Sie dabei, angemessen und umsichtig für einen sicheren Ruhestand zu planen. Wir werden Ihre Finanzen und Ihre Lebensziele detailliert kennenlernen und all diese Aspekte in unsere Planung für Sie einbeziehen. Wir nutzen Cashflow-Modellierung und -Prognosen, um Ihnen eine sichere Planung zu ermöglichen, und integrieren Stresstests, die sicherstellen, dass Sie Notfallpläne für unvorhergesehene Störungen Ihrer Vorhaben bereithalten. Vielen Klienten fällt es anfangs schwer, ihre Ziele zu formulieren, doch im Verlauf des Erstgesprächs und unter Einsatz unseres Wissens und unserer Erfahrung können wir Ihnen helfen zu verstehen und zu priorisieren, was Ihnen und Ihrer Familie wichtig ist, und Sie auf einen klaren Handlungspfad bringen.
Wie unterstützen Sie mich dabei, meine Lebensziele zu erreichen?
Bei Expat Fiduciary legen wir Wert darauf, unsere Klienten kennenzulernen, was wir in einem Erstgespräch detailliert beginnen. Sobald wir Sie besser kennen, können wir Ihnen helfen, Ihre Lebensziele zu identifizieren. Diese weisen stets einen finanziellen Aspekt auf. Dieses Wissen nutzen wir dann, um Ihren maßgeschneiderten Finanzplan zu erstellen, der aufzeigt, wie Ihre Ziele erreicht werden können.
Wie bewerten Sie meinen Finanzbedarf?
Wir werden Ihnen unseren Prozess erläutern, um gemeinsam zu entscheiden, wie wir Sie am besten beraten und welche Anlage- und Sparprodukte für Sie geeignet und angemessen sind. Als unabhängiger und unvoreingenommener Finanzberater werden wir Ihre aktuellen Vorkehrungen, Pläne und Ziele sowie Ihre Risikobereitschaft und alle Ihnen bereits bekannten zukünftigen Lebensänderungen besprechen müssen.

Unsere unabhängige Finanzberatung führt nicht immer direkt zu einem Produktverkauf. Die Rolle von Expat Fiduciary besteht darin, Ihre finanziellen Bedürfnisse zu bewerten und Ihnen aufzuzeigen, wie Sie Ihre Ziele erreichen können. Dies ist die Dienstleistung, die wir Ihnen anbieten, anstatt davon abhängig zu sein, dass Sie ein Produkt abschließen.
Wie stellen Sie fest, ob ein Produkt oder eine Anlage das richtige Risikoniveau für mich aufweist?
Durch unsere Gespräche mit Ihnen und den Einsatz spezialisierter Software und Analysetools für jeden unserer Klienten können wir Ihre Risikobereitschaft bewerten. Anschließend werden wir mit Ihnen Ihr Risikoniveau hinsichtlich der Vermögensstruktur sowie potenzieller und wahrscheinlicher Renditen quantifizieren. Wir besprechen auch Ihren Anlagehorizont und Ihr Komfortniveau sowie Ihr Verständnis von Risiko. Wir stellen sicher, dass Sie mit Ihrem Risikoprofil zufrieden sind, bevor wir Empfehlungen aussprechen. Sobald alle Parteien mit Ihrem vereinbarten Risikoprofil zufrieden sind, stellen wir sicher, dass alle empfohlenen Anlagen damit übereinstimmen und regelmäßig aktualisiert werden.

Denken Sie daran, Sie sind berechtigt, alle Fragen zu stellen, die Sie möchten – es ist schließlich Ihr Geld. Es ist entscheidend, dass Sie volles Vertrauen in uns haben, und wir werden Sie aktiv dazu ermutigen, mit uns in Kontakt zu treten, falls Ihr Vertrauen nicht zu 100 % gegeben ist.
Ich habe weitere Fragen, die hier nicht behandelt werden. Was soll ich tun?
Sollten Sie hier nicht fündig werden, finden Sie die gewünschten Informationen möglicherweise an anderer Stelle auf unserer Website. Falls Sie bereits gesucht haben, zögern Sie bitte nicht, uns über die von Ihnen bevorzugte Methode zu kontaktieren. Unser 'Live-Chat' ist sehr hilfreich, und wir können Ihre Fragen in der Regel schnell beantworten. Andernfalls senden Sie uns bitte einfach eine E-Mail.
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